基金投资人风险承受能力调查和评价的内容有哪些？

基金投资人是指基金个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规允许或经中国证监会批准可以购买证券投资基金的其它投资者的合称。

1.基金投资者风险承受能力等级

基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。

风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：

（1）不具有完全民事行为能力；

（2）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；

（3）法律、行政法规规定的其他情形。

2.投资人风险承受能力调查和评价的时机

基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。

基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。

基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

3.风险承受能力调查的内容

（1）自然人的姓名、职业、年龄、联系方式，法人或其他组织的名称、注册地址、办公地址，性质、资质及经营范围等；

（2）收入来源和数额，资产、住房等财务状况；

（3）投资相关的学习、工作经历及投资经验；

（4）投资期限、品种、期望收益等投资目标；

（5）风险偏好及可承受损失；

（6）诚信记录；

（7）实际控制自然人和实际受益人；

（8）法规规范的投资者准入要求相关的信息；

（9）其他必要信息。

采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。

下面来看看根据基金从业资格考试相关知识点举出的例题，希望大家能结合所学知识点及时加以运用，并祝大家考试顺利。

【例题·单选题】下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（  ）。

A.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

D.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

【答案】D

【解析】基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。