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私募基金募集机构对投资者的资格审查包括哪些内容?
帮考网校2020-06-11 10:16
精选回答

私募基金募集机构对投资者的资格审查包括哪些内容?

在完成私募基金风险揭示后,募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。

1.身份核查:合格投资者应当符合《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定,具备相应风险识别能力和风险承担能力,即投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人

1)净资产不低于1000万元的单位;

2)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

2.数量核查:募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准,依法履行反洗钱义务,并确保单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量。

3.资金来源核查:募集机构应当核实投资者对基金的出资金额与其出资能力相匹配,且为投资者自己购买私募投资基金,不存在代持。通过要求投资者提供承诺函和资产证明的方式进行核查,相对比较简单,但并不能有效排除代持的情形。现在对募集机构有了更加明确和严格的核查义务,募集机构需要向投资者收集更多的资料,以证明其已履行适当的核查义务。因此未来向自然人募资的难度和风险都将大大增加,客观上将募资活动的对象进一步限制在更小的范围内。

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