一起来看看对公开募集基金活动的监管包括哪些内容？

大纲要求：掌握对公募基金募集和销售活动的监管；掌握对公募基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等）。

一、对基金公开募集的监管

（一）公开募集基金的注册

1.注册制度

我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。

2.基金注册的申请

注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交文件。

3.基金注册的审查

中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。

（二）公开募集基金的发售

1.基金的发售条件

2.基金的募集期限

基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

3.基金的备案

4.募集基金失败时基金管理人的责任

投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。

二、对公开募集基金销售活动的监管

（一）基金销售适用性监管

坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的投资人。

（二）对基金宣传推介材料的监管

1.基金宣传推荐材料的内容

2.基金宣传推介材料的审核

3.基金宣传推介材料的禁止性规定

（三）对基金销售费用的监管

1.销售费用的规定

基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

2.增值服务费的规定

基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。

3.客户服务费的规定

基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

三、对公开募集基金投资与交易行为的监管

（一）基金的投资方式和范围

基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用资产组合的方式。是分散投资风险、保持基金财产适当流动性和收益稳定性的重要手段。

（二）基金的投资与交易行为的限制