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客户风险承受能力的影响因素中主观风险偏好和其他影响因素的的主要内容是什么?
客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的,风险是对预期的不确定性,使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。
1. 主观风险偏好
投资者主观上可以承受本金损失风险的程度是因人而异的。
2. 其他影响因素
客户的性别、家庭情况和就业状况等都会影响到其风险承受能力。不同性别的投资者对风险的承受能力有显著不同。工作的安全性与风险承受能力的大小有很大关系。失业的可能性越大,职业风险就越大,专业人员的风险承受能力要大于非专业人员,风险承受能力随着知识和技能熟练程度的增加而增加。
下面我们以证券专项业务类资格考试的一道例题为例,给大家说明一下这个知识点在考试中的应用,希望对大家有所帮助。
【例题·单选题】下列关于影响客户投资风险承受能力的因素,说法正确的是( )。
Ⅰ.个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人风险偏好
Ⅱ.投资目标的弹性越小,承受风险能力越强
Ⅲ.投资期限越长,购罝的可承受风险能力越强
Ⅳ.客户年龄越大,能承受的投资风险越低
Ⅴ .对抗风险能力随着财富增加而增加
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D. Ⅳ、Ⅴ
【答案】A
【解析】选项A正确:投资目标的弹性越大,承受风险能力越强(Ⅱ项说法错误)。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
证券投资顾问业务风险如何识别和分析?:证券投资顾问业务风险如何识别和分析?风险识别分析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节,感知风险是通过系统化的方法发现证券投资顾问业务所面临的风险种类和性质。分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律,风险识别应尽可能多地识别证券投资业务所面临的风险类别,风险识别不仅是对已知风险的分析。更重要的是要前瞻性的考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。
证券投资顾问业务的主要风险分为哪几类?:证券投资顾问业务的主要风险分为哪几类?证券投资顾问业务主要风险类别有信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、合规风险和战略风险等:系统性风险,系统风险不能通过多样化投资抵消。可通过证券多样化消除这类风险。因而也称为可分散风险或可多样化风险,属于系统性风险的是( ),可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性
2020-05-15
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