下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
客户风险承受能力的影响因素有哪些?
客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的,风险是对预期的不确定性,使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。
1. 年龄
一般而言,客户年龄越大,所能承受的风险越低。
2. 受教育情况
一个人与生俱来的东西很少,后天的学习和工作是知识和经验的主要来源,受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大。进而影响个人对理财服务的需求。一般地,风险承受能力随着受教育程度的增加而增加。
3. 收入、职业和财务规模
(1)收入水平。收入的高低决定了个人及家庭的消费和积累,也决定个人对待风险的态度。家庭可分为高收入家庭、中等收入家庭和低收入家庭。一般而言,收入水平与风险承受能力正相关。
(2)职业。高收入者,工作繁忙压力大,无暇顾及个人理财问题,但对个人理财有较强的需求;中等收入者收入较为稳定,对消费理财和投资理财有一定兴趣,多厌恶风险;低收入者消费较为谨慎,注重收支的合理安排,对储蓄存款的搭配感兴趣。
(3)财富规模。收入高低决定着财富的多少,个人生活理财的主要目标市场是财富较少的人,投资理财则把富人作为目标群体。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
客户风险承受能力的影响因素有哪些?:客户风险承受能力的影响因素:受教育程度对一个人的消费观念和生活态度影响巨大,进而影响个人对理财服务的需求。风险承受能力随着受教育程度的增加而增加,3. 收入、职业和财务规模。收入的高低决定了个人及家庭的消费和积累,也决定个人对待风险的态度。收入水平与风险承受能力正相关,无暇顾及个人理财问题,但对个人理财有较强的需求;中等收入者收入较为稳定,对消费理财和投资理财有一定兴趣,低收入者消费较为谨慎。
客户风险承受能力的影响因素有哪些?:客户风险承受能力的影响因素有哪些?客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的,使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。进而影响个人对理财服务的需求。风险承受能力随着受教育程度的增加而增加,收入的高低决定了个人及家庭的消费和积累,也决定个人对待风险的态度。收入水平与风险承受能力正相关,无暇顾及个人理财问题,但对个人理财有较强的需求;对消费理财和投资理财有一定兴趣。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料