带你快速掌握客户风险特征矩阵的主要内容是什么？

客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的，风险是对预期的不确定性，使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。

客户风险特征矩阵如下图：

下面我们以证券专项业务类资格考试的两道例题为例，给大家说明一下这个知识点在考试中的应用，希望对大家有所帮助。

【例题·单选题】投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（  ）等。 

I.利率趋势

II.当时市场状况

III.客户投资目标

IV.风险偏好

A. I、IV

B. II、III

C. I、II、III

D. I、II、III、IV

【答案】C

【解析】选项C正确：投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如利率趋势（I项正确）、当时市场状况（II项正确）、客户投资目标（III项正确）等因素。

【例题·单选题】以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（  ）。

I.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素

II.风险承受态度评估＝对本金损失的容忍程度＋其他心理因素

III.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分，每多一岁减1分，70岁以上0分

IV.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加1分，可容忍50％以上损失者为满分50分

A. I、IV

B. II、III、IV

C. II、III

D. III、IV

【答案】D

【解析】选项D符合题意：在风险承受能力评估的年龄因素中，总分50分，25岁以下者50分，每多一岁减1分，75岁以上0分；（III项说法错误）
在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度（可承受亏损的百分比）总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加2分，可容忍25％以上损失者为满分50分。（IV项说法错误）