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什么是流动性风险和声誉风险?
流动性风险,是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金,以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险。
声誉风险,是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
下面给大家提供一道证券从业资格考试的真题,希望大家认真理解,尽快掌握这个知识点。
【例题·单选题】下列情形中,( )表现的是流动性风险与声誉风险的关系。
A.制定实施新战略、推广新业务之前,应当正确评估其对流动资金的影响
B.利率波动会影响资产的收入、市值及融资成本等,其任何不利变动必然产生某种程度上的流动性风险
C.前台交易系统无法处理交易或执行交易时的延误,特别是资金调拨与证券结算系统发生故障时,现金流量便会受到直接影响
D.任何负面消息,不论是否属实,都可能削弱存款人的信心而造成大量的资金流失,进而导致流动性困难
【答案】D
【解析】A项是流动性风险与战略风险关系的表现;B项是流动性风险与市场风险关系的表现;C项是流动性风险与操作风险关系的表现。
融资融券业务交易风险揭示书的基本内容是什么?:融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。应将融资融券交易风险揭示书交由客户书面确认。(一)提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险,(二)提示客户在开户从事融资融券交易前,客户将面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险,如果发生融资融券标的证券范围调整、标的证券暂停交易或终止上市等情况。
中国证券业协会对证券公司就流动性风险管理实施的自律管理是什么?:中国证券业协会对证券公司就流动性风险管理实施的自律管理是什么?中国证券业协会成立于1991年8月28日,是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织,接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务。
证券公司流动性风险限额管理的基本要求是什么?:证券公司流动性风险限额管理的基本要求是什么?2009年银监会印发的《商业银行流动性风险管理指引》中将流动性风险定义为:流动性风险指商业银行虽然有清偿能力,证券公司应对流动性风险实施限额管理,根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估。
2020-05-29
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