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基金销售机构的现状及发展趋势是怎样的?
基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
一、基金销售机构现状
过去:商业银行和证券公司处于绝对强势的地位。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系,庞大的客户基础,以及投资者对银行的信任,其渠道优势无可比拟。大部分基金公司主要通过银行渠道来完成销售。
现在:情况发生较大变化,截至2015年底,开放式基金销售保有量中基金公司直销首次超过银行渠道,其次是银行和券商渠道。基金管理公司直销渠道近年销售量和保有量大幅增长,其原因主要是货币市场基金增长迅猛,直销渠道贡献了主要份额。
二、基金销售机构的发展趋势
(一)深度挖掘互联网销售的效能
随着互联网的深入发展,基金销售机构通过自己的网站推出网上买卖基金的业务,并通过自身优势吸引投资者。网上交易一般享有申购手续费的优惠,还提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。
(二)提升服务的专业化和层次化
基金销售更注重专业的投资顾问指导,通过专业、全面和精细的服务策略,为投资者提供资产配置以及产品优选等专业性的服务。
下面来看看根据基金从业资格考试相关知识点举出的例题,希望大家能结合所学知识点及时加以运用,并祝大家考试顺利。
【例题·单选题】我国资产管理行业的现状为( )。
Ⅰ.各类机构广泛参与,各类资产管理业务交叉融合
Ⅱ.各类机构分业经营,保险公司、期货公司等机构不得开展资产管理业务
Ⅲ.处于同一监管体系之下
Ⅳ.分处于不同监管体系之下
Ⅴ.趋于混业经营局面
VI.趋于分业经营局面
A.Ⅱ、Ⅳ、VI
B.Ⅱ、Ⅲ、VI
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
【答案】D
【解析】选项D符合题意:我国资产管理行业的现状为各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、(Ⅰ项符合题意)分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面,(Ⅳ、Ⅴ符合题意)是我国目前大资产管理的现状。
我国股权投资基金业的发展趋势是怎样的?:我国股权投资基金业的发展趋势是怎样的?有少部分PE基金投资已上市公司的股权(如后面将要说到的PIPE),我国股权投资基金业的发展趋势:(三)随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高,我国股权投资基金行业必将迎来持续健康规范发展的新阶。【例题·单选题】关于我国股权投资行业的发展趋势,对于解决中小企业融资难、促进创新创业、支持企业重组重建、推动产业转型升级具有重要作用。
基金销售机构人员的资格管理要求是什么?:基金销售机构人员的资格管理要求是什么?基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度,并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。负责基金销售业务的管理人员:应取得基金从业资格。专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员:应取得基金销售业务资格。
基金销售机构的现状及发展趋势是怎样的?:基金销售机构的现状及发展趋势是怎样的?银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系,大部分基金公司主要通过银行渠道来完成销售:开放式基金销售保有量中基金公司直销首次超过银行渠道。基金管理公司直销渠道近年销售量和保有量大幅增长,二、基金销售机构的发展趋势,基金销售机构通过自己的网站推出网上买卖基金的业务。还提供基金份额净值查询、研究报告等增值服务。基金销售更注重专业的投资顾问指导。
2020-05-29
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