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客户理财价值观含义是什么?
帮考网校2020-07-20 09:38
精选回答

客户理财价值观含义是什么?

理财价值观是指能够影响到理财行为的理财目标。在实际业务操作过程中,客户的理财价值观并不是一成不变的,它受到多种因素的影响,因此,客户的理财目标和理财行为都处于动态调整过程中。

理财价值观是价值观的一种,它对个人理财方式的选择起着决定作用。价值观因人而异,没有对错标准,同样理财价值观也因人而异。理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。人在成长的过程中,受到社会环境、家庭环境、教育水平等方面的影响,以及受个人的经历的影响,逐渐形成了白己独特的价值观。理财规划师责任不在于改变投资者的价值观,而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。人在成长的过程中,受到社会环境、家庭环境、教育水平、个人经历等方面的影响,逐渐形成了自己独特的价值观。投资顾问的责任不在于改变投资者的价值观,而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

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