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客户理财价值观含义是什么?
理财价值观是指能够影响到理财行为的理财目标。在实际业务操作过程中,客户的理财价值观并不是一成不变的,它受到多种因素的影响,因此,客户的理财目标和理财行为都处于动态调整过程中。
理财价值观是价值观的一种,它对个人理财方式的选择起着决定作用。价值观因人而异,没有对错标准,同样理财价值观也因人而异。理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。人在成长的过程中,受到社会环境、家庭环境、教育水平等方面的影响,以及受个人的经历的影响,逐渐形成了白己独特的价值观。理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观,而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。
投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。人在成长的过程中,受到社会环境、家庭环境、教育水平、个人经历等方面的影响,逐渐形成了自己独特的价值观。投资顾问的责任不在于改变投资者的价值观,而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。
什么是证券投资顾问业务风险计量?:风险计量是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估。从而确定风险水平的过程,风险计量可以基于历史记录以及专家经验。并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性。(1)建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理,用于计量、监测风险的各种主要假设、参数是否恰当。(4)是否建立对风险计量模型的修正、检验和内部审查的程序。
带你快速了解什么是证券投资顾问业务客户投诉处理机制?:带你快速了解什么是证券投资顾问业务客户投诉处理机制?私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。为客户提供投资建议,投资顾问提供建议给客户参考,证券公司可能就投资顾问服务收取费用,形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定:(1)证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户投诉处理机制。
证券投资顾问业务投资者适当性管理有哪些要求?:证券投资顾问业务投资者适当性管理有哪些要求?私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。为客户提供投资建议,比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等,投资顾问提供建议给客户参考,决策由客户自己做。证券公司可能就投资顾问服务收取费用,形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定:证券投资顾问应当根据了解的客户情况。
2020-05-15
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