证券资产管理业务的一般规定是什么？

证券资产管理一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为。资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中，投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。

一、成立及转让

1. 资产管理计划的成立

集合资产管理计划成立应当具备下列条件：

第一，募集过程符合法律、行政法规和中国证监会的规定。

第二，募集金额达到资产管理合同约定的成立规模，且不违反中国证监会规定的最低成立规模。

第三，投资者人数不少于2人。

第四，符合中国证监会规定以及资产管理合同约定的其他条件。

集合资产管理计划的募集金额缴足之日起10个工作日内，证券公司应当委托具有证券相关业务资格的会计师事务所进行验资并出具验资报告。

集合资产管理计划在取得验资报告后，由证券公司公告资产管理计划成立；

单一资产管理计划在受托资产入账后，由证券公司书面通知投资者资产管理计划成立。

【提示】备案：成立之日起5个工作日内，报证券投资基金业协会备案，并抄报中国证监会相关派出机构。

2. 资产管理计划份额转让

前提：证券交易所以及中国证监会认可。

要求：

（1）转让后，持有资产管理计划份额的合格投资者合计不得超过200人。

（2）证券公司应当在集合资产管理计划份额转让前，对受让人的合格投资者身份和资产管理计划的投资者人数进行合规性审查。

二、投资交易

证券公司设立集合资产管理计划进行投资，除中国证监会另有规定外，应当采用资产组合的方式。

资产管理计划可以投资于以下资产：

1. 银行存款、同业存单，以及符合规定的标准化债权类资产，包括但不限于在证券交易所、银行间市场等国务院同意设立的交易场所交易的可以划分为均等份额、具有合理公允价值和完善流动性机制的债券、中央银行票据、资产支持证券、非金融企业债务融资工具等。

2. 上市公司股票、存托凭证，以及中国证监会认可的其他标准化股权类资产。

3. 在证券期货交易所等国务院同意设立的交易场所集中交易清算的期货及期权合约等标准化商品及金融衍生品类资产。

4. 公开募集证券投资基金（以下简称“公募基金”），以及中国证监会认可的比照公募基金管理的资产管理产品。

5. 第1项至第3项规定以外的非标准化债权类资产、股权类资产、商品及金融衍生品类资产。

6. 第4项规定以外的其他受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品。

7. 中国证监会认可的其他资产。

【提示】资产管理计划（4个不得）：

不得直接投资商业银行信贷资产；

不得违规为地方政府及其部门提供融资，

不得要求或者接受地方政府及其部门违规提供担保；

不得直接或者间接投资法律、行政法规和国家政策禁止投资的行业或领域。

【提示1】资产管理计划改变投向和比例的，应当事先取得投资者同意，并按规定履行合同变更程序。

【提示2】资产管理计划接受其他资产管理产品参与，证券期货经营机构应当切实履行主动管理职责，不得进行转委托，不得再投资除公募基金以外的其他资产管理产品。