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2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、根据开放式基金份额净值计价的相关规定,当基金份额净值计价错误达到一定标准时,基金管理人应当履行特定义务。下列关于该义务的表述,正确的是()。【单选题】
A.计价错误达到基金份额净值的 0.3% 时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案
B.计价错误达到基金份额净值的 0.5% 时,基金管理人应当立即纠正,无需公告但需报证监会备案
C.计价错误达到基金份额净值的 0.5% 时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案
D.计价错误无论金额大小,基金管理人仅需内部纠正即可,无需对外公告或备案
正确答案:C
答案解析:基金份额净值计价出现错误时,基金管理人应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大,计价错误达到基金份额净值0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案。因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的,基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人予以赔偿。
2、一般来说,通过发行股票筹集的资金主要投向()。【单选题】
A.期货市场
B.银行存款
C.实业领域
D.有价证券
正确答案:C
答案解析:选项C正确,股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。
3、因证券期货市场波动、证券发行人合并、资产管理计划规模变动等证券期货经营机构之外的因素导致资产管理计划投资不符合法律、行政法规和中国证监会规定的投资比例或者合同约定的投资比例的,证券期货经营机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的()内调整至符合相关要求。【单选题】
A.10个交易日
B.15个交易日
C.20个交易日
D.30个交易日
正确答案:C
答案解析:因证券期货市场波动、证券发行人合并、资产管理计划规模变动等证券期货经营机构之外的因素导致资产管理计划投资不符合法律、行政法规和中国证监会规定的投资比例或者合同约定的投资比例的,证券期货经营机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的20个交易日内调整至符合相关要求。
4、根据基金投资顾问机构的相关职责规定,下列关于基金投资顾问机构及其从业人员提供服务的表述,符合要求的是( )。【单选题】
A.为吸引客户,可宣称 “购买推荐基金必获年化 8% 以上收益”
B.基于市场热门趋势推荐基金,无需向客户说明推荐的具体依据
C.如实向客户介绍自身的服务能力及过往经营业绩,不夸大宣传
D.为促成合作,可隐瞒部分服务流程中的潜在风险,避免客户顾虑
正确答案:C
答案解析:基金投资顾问机构职责:基金投资顾问机构及其从业人员提供基金投资顾问服务,应当具有合理的依据,对其服务能力和经营业绩进行如实陈述,不得以任何方式承诺或者保证投资收益,不得损害服务对象的合法权益。
5、公民、法人或其他组织公开发布证券期货市场评论信息时,若存在事实内容与实际情况不符或显著误导公众的情形,有权对其出具诚信关注函并记入诚信档案的机构是()。【单选题】
A.中国证监会及其派出机构
B. 证券期货投资咨询机构
C.司法机关
D.行业自律组织
正确答案:A
答案解析:公民、法人或者其他组织公开发布证券期货市场评论信息,所述事实内容与实际情况不相符合的,或者存在其他显著误导公众情形的,中国证监会及其派出机构可以对其出具诚信关注函,记入诚信档案,并可将有关情况向其所在工作单位、所属主管部门或者行业自律组织通报。证券期货投资咨询机构及其人员公开发布证券期货市场评论信息违反规定的,依照有关规定处理、处罚。公民、法人或者其他组织利用公开发布证券期货市场评论信息进行操纵市场等违法行为的,依法予以处罚;构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事责任。
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