2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据关于基金股票交易佣金费率的相关规定，下列关于被动股票型基金股票交易佣金的说法，正确的是（）。【单选题】

A.佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率，且可通过交易佣金支付合理的研究服务费用

B.佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率，且不得通过交易佣金支付研究服务、流动性服务等其他费用

C.佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率的 2 倍，且不得通过交易佣金支付研究服务之外的其他费用

D.佣金费率可根据基金规模灵活调整，只需确保不通过交易佣金支付流动性服务费用即可

正确答案:B

答案解析:根据该规定，基金管理人管理的被动股票型基金的股票交易佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率，且不得通过交易佣金支付研究服务、流动性服务等其他费用；其他类型基金可以通过交易佣金支付研究服务费用，但股票交易佣金费率原则上不得超过市场平均股票交易佣金费率的2倍，且不得通过交易佣金支付研究服务之外的其他费用。

2、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。【单选题】

A.涉及基金净值复核的信息披露

B.涉及基金募集的信息披露

C.涉及基金上市交易的信息披露

D.涉及基金投资运作的信息披露

正确答案:A

答案解析:选项A正确，涉及基金净值复核的信息披露属于基金托管人的信息披露范围。对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

3、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）。Ⅰ.C1Ⅱ.C2Ⅲ.C3Ⅳ.C4Ⅳ.C5【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，普通投资者风险承 受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。

4、根据《证券投资基金法》，从事公募基金销售业务的机构，应当按照中国证监会的规定（）。【单选题】

A.进行审批

B.进行注册或者备案

C.办理登记

D.申请行政许可

正确答案:B

答案解析:《证券投资基金法》规定，从事公募基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。

5、对于公募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施主要包括（）。Ⅰ.责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销Ⅱ.通知出境管理机关依法阻止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员出境Ⅲ.申请司法机关禁止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利Ⅳ.责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:对于公募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施还主要包括：①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务；②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；⑥责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销；⑦通知出境管理机关依法阻止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员出境；⑧申请司法机关禁止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。

6、控制环境构成内部控制的基础，控制环境不包括（）。【单选题】

A.经营理念和内控文化

B.治理结构

C.信息技术系统

D.员工道德素质

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：控制环境构成内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等内容。

7、申请开展私募基金相关服务业务的机构中，所有从业人员自从事私募基金服务业务之日起，需在（）内具备基金从业资格。【单选题】

A.3 个月内

B.6 个月内

C.2 个月内

D.1个月内

正确答案:B

答案解析:申请开展私募基金份额登记服务、基金估值核算服务、信息技术系统服务的机构，应当具备下列条件：（1）经营状况良好，其中开展私募基金份额登记服务和信息技术系统服务的机构实缴资本不低于人民币5000万元；（2）公司治理结构完善，内部控制有效；（3）经营运作规范，最近3年内无重大违法违规记录；（4）组织架构完整，设有专门的服务业务团队和分管服务业务的高管，服务业务团队的设置能够保证业务运营的完整与独立，服务业务团队有满足营业需要的固定场所和安全防范措施；（5）配备相应的软硬件设施，具备安全、独立、高效、稳定的业务技术系统，且所有系统已完成包括中国证券投资基金业协会指定的中央数据交换平台在内的业务联网测试；（6）负责私募基金服务业务的部门负责人、独立第三方服务机构的法定代表人等应当具备基金从业资格。所有从业人员应当自从事私募基金服务业务之日起6个月内具备基金从业资格，并参加后续执业培训；（7）申请机构应当评估业务是否存在利益冲突并设置相应的防火墙制度；（8）申请机构的信息技术系统应当符合法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会的规定及相关标准，建立网络隔离、安全防护与应急处理等风险管理制度和灾难备份系统；（9）申请开展信息技术服务的机构应当具有国家有关部门规定的资质条件或者取得相关资质认证，拥有同类应用服务经验，具有开展业务所需要的人员、设备、技术、知识产权以及良好的安全运营记录等条件；（10）中国证券投资基金业协会规定的其他条件

8、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别

B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

正确答案:D

答案解析:基金销售机构应综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。普通投资者风险承受能力至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五个类型。基金销售机构可将C1中符合以下情形之一的自然人作为风险承受能力最低类别投资者：不具有完全民事行为能力；没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；法律、行政法规规定的其他情形。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

9、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。【单选题】

A.基金职业道德教育

B.对基金从业人员的在岗培训

C.组织基金从业人员继续教育

D.基金业协会的自律管理

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施加职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

10、根据封闭式资产管理计划投资者分期缴付参与资金的相关规定，下列关于投资者分期缴付参与资金的行为中，符合监管要求的是（）。【单选题】

A.某封闭式资产管理计划在合同中约定投资者可分期缴付参与资金，但未明确分期缴付的违约责任；所有投资者首期缴付金额合计为 800 万元，单个投资者首期缴付金额均不低于合格投资者参与单只计划的最低投资金额

B.某封闭式资产管理计划在合同中事先约定了分期缴付资金的金额、期限及违约责任；单个投资者首期缴付金额为 40 万元，所有投资者首期缴付金额合计为 1200 万元

C.某封闭式资产管理计划在合同中事先约定了分期缴付资金的具体安排及相应违约责任；单个投资者首期缴付金额均不低于合格投资者参与单只计划的最低投资金额，所有投资者首期缴付金额合计为 1100 万元

D.某封闭式资产管理计划未在合同中约定分期缴付资金的相关安排，仅通过补充协议告知投资者分期缴付规则；单个投资者首期缴付金额均不低于合格投资者参与单只计划的最低投资金额，所有投资者首期缴付金额合计为 1000 万元

正确答案:C

答案解析:封闭式资产管理计划的投资者可以分期缴付参与资金，但应当在资产管理合同中事先约定分期缴付资金的有关安排，并明确相应的违约责任。单个投资者首期缴付金额不得低于合格投资者参与单个资产管理计划的最低投资金额，所有投资者首期缴付金额合计不得少于1000万元。