2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、某公募基金管理人的合规负责人因健康原因无法履行职务，该公司拟安排人员代行其职务，并处理后续辞职事宜。根据公募基金管理人合规负责人履职的相关规定，下列做法中符合要求的是（）。【单选题】

A.由公司副总经理代行合规负责人职务，代行时间拟定为 5 个月，并口头告知监管部门相关情况

B.由公司董事长代行合规负责人职务，代行时间拟定为 9 个月，相关情况已书面报备监管部门

C.由公司总经理（经营管理主要负责人）代行合规负责人职务，代行时间拟定为 4 个月，相关情况已书面报备监管部门

D.该合规负责人提出辞职时，提前 15 天向董事会提交申请，在辞职申请未获批前已自行停止履行职责

正确答案:C

答案解析:合规负责人不能履行职务或者缺位时，应当由董事长或者经营管理主要负责人代行其职务，在对公募基金管理人的规定中，代行职务的时间不能超过6个月，相关情况应书面报备监管部门。合规负责人提出辞职的，应当提前1个月向董事会提出申请。在辞职申请获得批准之前，合规负责人不得自行停止履行职责。

2、严重违法失信主体的专项公示期为（），自公示之日起算。【单选题】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案:A

答案解析:严重违法失信主体的专项公示期为1年，自公示之日起算。

3、根据公募基金终止与清算的相关规定，下列说法正确的有（）。Ⅰ.基金管理人、基金托管人职责终止后，若 6 个月内没有新承接主体，基金合同终止Ⅱ. 开放式基金连续 60 个工作日出现 持有人不满 200 人 或 净值低于 5000 万元，管理人应向证监会报告并提解决方案Ⅲ.基金财产清算报告需经会计师事务所审计、律师事务所出具法律意见书后，报证监会备案Ⅳ.基金合同期限届满的，无论是否延期，基金合同均自动终止【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:当发生特定情形时，基金合同即告终止，特定情形包括：基金合同期限届满而未延期；基金份额持有人大会决定终止；基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接；基金合同约定的其他情形。此外，《公开募集证券投资基金运作管理办法》对发起式基金与开放式基金的基金合同终止的情形有进一步规定，具体如下：（1）发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。（2）开放式基金的基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

4、关于基金与保险产品的变现能力和法律关系，描述正确的是（）。Ⅰ. 一般开放式公募基金（无持有期限制的）可随时变现Ⅱ. 保险产品均可随时变现Ⅲ. 基金建立在信托关系之上Ⅳ. 保险建立在信托关系之上【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:保险产品，特别是人寿保险产品与基金有一定的相似之处，也是居民进行财富管理的重要工具之一，但与基金有本质上的不同，主要体现在以下四个方面。（1）目的不同：基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；保险产品是一种具有保障功能的理财工具，其主要功能是保障，意义在于分散或者转移风险。（2）对投资人要求不同：基金投资人的风险承受能力应当与基金风险等级相匹配，私募基金和私募资产管理计划的投资人还需符合合格投资者的条件。基金投资对投资人，特别是公募基金投资人，没有太多个性化要求。不同投资人申购和赎回基金的价格计算依据是一致的，都是根据当日基金净值或者场内交易基金的实时价格计算。保险产品的购买是个性化的，价格的计算方法也是不一致的，要根据被保险人的年龄、身体健康等情况来计算。（3）变现能力不同：除封闭式、定期开放式或带有持有期限制的基金外，一般的开放式公募基金是可以随时变现的；保险产品是一种专款专用的解决中长期偶发风险问题的工具，不可以随时变现。但是，一些保险公司推出的投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品，其保障功能已经越来越弱化，反而偏重投资功能。（4）法律关系不同：从广义信托关系（也可称为信义关系）看，可以认为，基金是建立在信托关系之上的财产关系，保险则是建立在保险合同关系之上的财产关系。

5、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。【单选题】

A.不公开尚处于禁止公开期间的信息

B.不向第三者透露作为秘密的信息

C.与同事交流自己已获得的秘密

D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意，选项ABD不符合题意。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不窃取或者以其他非法方式获取客户信息，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。同时，基金从业人员应当对信息进行分类管理，确保不同级别的信息得到相应的保护措施。特别是对敏感信息，如客户隐私、交易数据等，应当采取更为严格的安全措施。

6、合规部门具备（）以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量须达到公司总部人数的一定比例，同时针对关键合规岗位人员变动公司要有适当的预案，以减少对合规工作的影响。【单选题】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:合规部门具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量须达到公司总部人数的一定比例，同时针对关键合规岗位人员变动公司要有适当的预案，以减少对合规工作的影响。

7、（）是指证券、期货和衍生品交易的内幕信息知情人以及非法获取内幕信息的人，利用内幕信息从事证券、期货和衍生品交易活动。【单选题】

A.内幕交易

B.不正当竞争

C.操纵市场

D.倒卖交易

正确答案:A

答案解析:选项A正确，内幕交易，是指证券、期货和衍生品交易的内幕信息知情人以及非法获取内幕信息的人，利用内幕信息从事证券、期货和衍生品交易活动。

8、金融市场最基本的功能是（ ）。【单选题】

A.资金融通

B.价格发现

C.资源配置

D.风险管理

正确答案:A

答案解析:资金融通是金融市场最基本的功能。

9、根据开放式私募证券投资基金申购赎回的相关监管要求，下列关于其开放安排的表述中，符合规定的是（）。【单选题】

A. 某开放式私募证券投资基金未投向 AA 级及以下信用债（可转债除外）和流动性受限资产，其每月开放 2 次申购赎回，每次开放 1 天

B.某开放式私募证券投资基金投向 AA 级及以下信用债（可转债除外）与流动性受限资产的合计金额占基金净资产的 25%，其每月开放 1 次申购赎回，每次开放 3 天

C.某开放式私募证券投资基金投向 AA 级及以下信用债（可转债除外）与流动性受限资产的合计金额占基金净资产的 18%，其每两周开放 1 次申购赎回，每次开放 3 天

D.某开放式私募证券投资基金因特殊需求设置临时开放日，未向中国证监会和中国证券投资基金业协会履行合规程序便执行开放操作

正确答案:A

答案解析:开放式私募证券投资基金至多每周开放一次申购、赎回，每次开放不得超过2天。基金合同中应当约定，投向AA级及以下信用债（可转债除外）、流动性受限资产合计超过基金净资产20%的，至多每季度开放一次申购、赎回，每次开放不得超过5天。开放式私募证券投资基金设置临时开放日的，应当符合中国证监会和中国证券投资基金业协会的相关规定。

10、关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，以下行为规范错误的是（）。【单选题】

A.不得片面夸大过往业绩

B.业绩陈述过程应客观、全面、准确

C.根据历史数据所推测未来业绩

D.提供业绩信息的原始出处

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：基金从业人员在陈述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并使用来源符合法律法规要求的业绩信息，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。