2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据关于客户尽职调查的规定，下列关于金融机构开展客户尽职调查的做法，符合要求的是（）。【单选题】

A.为企业客户办理业务时，仅核实客户法定代表人身份，未核实企业受益所有人身份

B.为个人客户建立业务关系时，识别并核实客户身份，同时了解其建立业务关系的目的

C. 针对某高洗钱风险的客户，仅了解其交易目的，未进一步核查资金来源和用途

D. 对所有客户均要求提供资金来源和用途证明，无论其是否涉及较高洗钱风险

正确答案:B

答案解析:客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的，涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途。

2、根据（）的不同，可将基金分为契约型基金、合伙型基金和公司型基金。【单选题】

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

正确答案:B

答案解析:选项B正确，根据法律形式不同，可将基金分为契约型基金、合伙型基金和公司型基金。

3、根据私募证券投资基金债券组合投资和投资集中度的相关要求，下列情形中符合规定的有（）。Ⅰ. 某单只私募证券投资基金投资于某一企业发行的单只债券的金额，占该基金净资产的 12%，此情形符合相关投资集中度要求Ⅱ. 某私募基金管理人管理的 3 只私募证券投资基金，合计投资于某只存续数量为 100 万张的债券 8 万张，后因该债券发行人行使赎回权，导致上述 3 只基金合计持有该债券的数量增至 12 万张，此被动超标情形不受相关规定限制Ⅲ. 单只私募证券投资基金投资于 A 公司及其关联方发行的全部债券，其持有量占 A 公司及其关联方发行债券总存续数量的 20%，该情形符合相关要求Ⅳ. 受同一实际控制人控制的甲、乙两家私募基金管理人，其管理的所有私募证券投资基金合计投资于 B 公司及其关联方发行的债券，持有量占该类债券总存续数量的 30%，此情形符合相关规定【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:债券组合投资和投资集中度：（1）单只私募证券投资基金投资于同一债券的数量，不得超过该基金净资产的10%。私募证券投资基金管理人管理的所有私募证券投资基金投资于同一债券的数量，不得超过该债券存续数量的10%，因发行人行使赎回权或者进行债券购回，以及其他持有人行使回售选择权导致的被动超标除外。（2）单只私募证券投资基金投资于同一发行人及其关联方发行的债券总数量，不得超过相关债券存续数量的25%。同一实际控制人控制的私募基金管理人管理的所有私募证券投资基金投资于同一发行人及其关联方发行的债券的总数量，不得超过相关债券存续数量的25%。

4、以下违反了廉洁从业要求的是（）。Ⅰ.向公职人员提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权Ⅱ.间接向客户提供内幕信息Ⅲ.向利益关系人安排显著偏离公允价格的高收益、保本理财产品Ⅳ.向正在洽谈的潜在客户提供旅游、宴请、娱乐健身【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金经营机构及其工作人员不得以下列方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益：（1）提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利；（2）提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益；（3）安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易；（4）直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动；（5）其他输送不正当利益的情形。

5、关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。【单选题】

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

正确答案:D

答案解析:选项D说法正确：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效、或外部事件而导致的直接或间接损失的风险；流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；市场风险是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险；业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

6、廉洁从业的基本要求包括（）。Ⅰ.禁止输送不正当利益Ⅱ.禁止谋取不正当利益Ⅲ.禁止为投资者谋取利益Ⅳ.禁止干扰或者唆使、协助他人干扰监督管理或自律管理工作【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，廉洁从业的基本要求：（1）禁止输送不正当利益；（2）禁止谋取不正当利益；（3）禁止干扰或者唆使、协助他人干扰监督管理或自律管理工作。

7、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。【单选题】

A.当日

B.次日

C.第三日

D.第四日

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

8、关于违法失信，以下表述正确的是（）。【单选题】

A.违法失信信息在诚信档案中的效力期限为5年

B.因证券期货违法行为被市场禁入的信息效力期限为15年

C.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询

D.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《诚信办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，效力期限为5年。法律、行政法规或者中国证监会规章对违法失信信息的效力期限另有规定的，国务院其他主管部门对其产生的违法失信信息的效力期限另有规定的，从其规定。前述效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算。超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询，公民、法人或者其他组织根据《诚信办法》第十七条申请查询自己信息的除外。

9、下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。【单选题】

A.岗位责任

B.信息技术管理

C.资料档案管理

D.内控措施

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。选项A属于部门业务规章的内容；选项B、C均属于基本管理制度的内容；选项D属于内部控制大纲的内容。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。

10、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，基金宣传推介材料禁止的行为有（）。Ⅰ.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述Ⅱ.不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述Ⅲ.不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述Ⅳ.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，宣传推介材料语言表述的禁止情形（1）在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述（2）违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述（3）使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述（4）诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金（6）使用或者登载单位、个人的推荐性文字（7）使用《中华人民共和国广告法》（以下简称《广告法》）《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国反垄断法》禁止的内容（8）中国证监会规定的其他情形