2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于公募基金管理人董事长因故不能履行职务时的代职安排，下列表述符合规定的是（）。【单选题】

A.公司应在 20 个工作日内决定符合任职条件的代职人员，代职时间可暂定为 7 个月，自决定之日起 10 个工作日内报中国证监会相关派出机构

B.公司应在 15 个工作日内决定符合任职条件的代职人员，代职时间不得超过 6 个月，无需向中国证监会相关派出机构报告

C.公司应在 15 个工作日内决定符合任职条件的代职人员，代职时间不得超过 6 个月，自决定之日起 5 个工作日内报中国证监会相关派出机构

D.公司可授权不符合任职条件的副总经理临时代职 1 个月，待找到合适人员后再正式报备

正确答案:C

答案解析:公募基金管理人的董事、监事、高级管理人员及从业人员不得授权不符合任职条件或者从业条件的人员代为履行职责。公募基金管理人的董事长、总经理、督察长和分支机构负责人因故不能履行职务的，公募基金管理人应当按照《公司法》和公司章程的规定，在15个工作日内决定由符合任职条件的人员代为履行职务，相关人员代为履行职务应当谨慎勤勉尽责，且时间不得超过6个月。中国证监会另有规定的，从其规定。公募基金管理人应当自作出决定之日起5个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告。拟由其他人员代为履行基金经理职责时间超过30日的，公募基金管理人应当自决定之日起3个工作日内报告中国证监会相关派出机构，并进行相关信息披露。

2、（）是主要服务于所在省级行政区域内中小微企业的私募股权市场，为非公开发行证券的发行、转让提供场所和设施。【单选题】

A.新三板

B.区域性股权市场

C.主板

D.全国中小企业股份转让系统

正确答案:B

答案解析:区域性股权市场是主要服务于所在省级行政区域内中小微企业的私募股权市场，为非公开发行证券的发行、转让提供场所和设施。在区域性股权市场中，符合条件的合格投资者，包括私募股权投资基金等资产管理产品，可以参与区域性股权市场、投资交易中小微企业非公开发行的股票和可转债。

3、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动信息沟通和（ ）。【单选题】

A.监督指导

B.审批监督

C.员工自律

D.内部监控

正确答案:D

答案解析:基金管理人的内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。

4、风险管理职能部门或岗位的职责应当包括的有（）。Ⅰ.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统Ⅱ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议Ⅲ.负责督促相关部门落实管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告Ⅳ.执行风险管理战略和决策，拟定风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:风险管理职能部门或岗位的职责应当包括以下内容：（1）执行风险管理战略和决策，拟定风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标。（2）对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统。（3）对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议。（4）负责督促相关部门落实管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。（5）组织推动风险管理文化建设。

5、中国特色金融文化强调金融创新需聚焦核心目标，坚决杜绝脱离本质的创新行为。下列选项中，最符合这一要求的 “五要五不” 内容是（）。【单选题】

A.要诚实守信，不逾越底线

B.要以义取利，不唯利是图

C.要守正创新，不脱实向虚

D.要依法合规，不胡作非为

正确答案:C

答案解析:中国特色金融文化具体包含“五要五不”。（一）要诚实守信，不逾越底线中华优秀传统文化强调重信守诺。金融行业以信用为基础，更要坚持契约精神，恪守市场规则和职业操守。要发扬“铁算盘、铁账本、铁规章”传统，始终不做假账。坚持欠债还钱，珍惜信誉，不当老赖。要加强行业自律，对严重失信者终身禁业。（二）要以义取利，不唯利是图中华优秀传统文化强调“先义而后利者荣，先利而后义者辱”，见利忘义一向为君子所不齿。金融具有功能性和盈利性双重属性，盈利要服从功能发挥。金融行业要履行好社会责任，实现金融与经济、社会、环境共生共荣。（三）要稳健审慎，不急功近利中华优秀传统文化强调“欲速则不达，见小利则大事不成”。国际上一些金融机构能够成为百年老店，基业长青，最重要的秘诀是稳健审慎。金融行业要树立正确的经营观、业绩观和风险观，稳健审慎经营，既看当下，更看长远，不贪图短期暴利，不急躁冒进，不超越承受能力而过度冒险。（四）要守正创新，不脱实向虚关键是解决好金融为谁服务、为什么创新问题，紧紧围绕更好服务实体经济、便利人民群众推动创新，不能搞伪创新、乱创新。（五）要依法合规，不胡作非为金融运营要特别讲究依法合规。金融机构和从业人员要严格遵纪守法，遵守金融监管要求，自觉在监管许可的范围内依法经营，不能靠钻法规和制度空子、规避监管来逐利，更不能撞红线、冲底线，游走于法外。

6、（）是证券投资基金在美国的称谓。【单选题】

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

7、关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，以下行为规范错误的是（）。【单选题】

A.不得片面夸大过往业绩

B.业绩陈述过程应客观、全面、准确

C.根据历史数据所推测未来业绩

D.提供业绩信息的原始出处

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：基金从业人员在陈述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并使用来源符合法律法规要求的业绩信息，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

8、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不超过（）个月。【单选题】

A.3；6

B.3；3

C.6；3

D.6；6

正确答案:C

答案解析:基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集；超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集期限自基金份额发售之日起计算，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。

9、公司（）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。【单选题】

A.督察长；独立董事

B.独立董事；内部监察稽核部门

C.合规负责人；内部监察稽核部门

D.合规负责人；内部监察稽核部门

正确答案:C

答案解析:合规负责人和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

10、基金份额上市交易，应当符合下列（）条件。Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集资金不低于2亿元Ⅲ.基金投资者人数不少于1000人Ⅳ.公司自有资金认购金额不低于1000万元【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:申请基金份额上市交易，基金管理人应当向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。