2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是依据《证券法》和《社会团体登记管理条例》有关规定设立的证券业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受业务主管单位中国证监会和社团登记管理机关民政部的业务指导和监督管理。【单选题】

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国银行业协会

D.中国期货业协会

正确答案:A

答案解析:中国证券业协会是依据《证券法》和《社会团体登记管理条例》有关规定设立的证券业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受业务主管单位中国证监会和社团登记管理机关民政部的业务指导和监督管理。

2、关于公募基金管理人高管的任职条件，以下说法正确的是（）。Ⅰ.具有与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力Ⅱ.正直诚实，品行良好Ⅲ.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规Ⅳ.具备3年以上与其拟任职务相关的证券、基金、金融、法律、会计、信息技术等工作经历【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:拟任公募基金管理公司董事、监事、高级管理人员的任职基本条件：（1）正直诚实，品行良好；（2）熟悉证券基金法律法规和中国证监会的规定；（3）具备3年以上与其拟任职务相关的证券、基金、金融、法律、会计、信息技术等工作经历；（4）具有与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力；（5）拟任证券基金经营机构高级管理人员的，曾担任证券基金经营机构部门负责人以上职务不少于2年，或者曾担任金融机构部门负责人以上职务不少于4年，或者具有相当职位管理经历；（6）法律法规、中国证监会规定的其他条件。

3、廉洁从业的基本要求包括（）。Ⅰ.禁止输送不正当利益Ⅱ.禁止谋取不正当利益Ⅲ.禁止为投资者谋取利益Ⅳ.禁止干扰或者唆使、协助他人干扰监督管理或自律管理工作【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，廉洁从业的基本要求：（1）禁止输送不正当利益；（2）禁止谋取不正当利益；（3）禁止干扰或者唆使、协助他人干扰监督管理或自律管理工作。

4、基金托管人职责终止时，关于基金财产审计的相关要求，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.无需聘请会计师事务所，仅需自行核对基金财产

B. 需聘请会计师事务所审计，并仅将审计结果报中国证监会备案

C.需聘请会计师事务所审计，并仅将审计结果予以公告

D.需聘请会计师事务所审计，审计结果应予以公告并报中国证监会备案

正确答案:D

答案解析:基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

5、根据开放式基金巨额赎回的处理规则，基金管理人对单个基金份额持有人的赎回申请，其当日办理份额的确定依据是（）。【单选题】

A.按该持有人申请赎回份额占基金总份额的比例确定

B.按该持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例确定

C.优先全额办理该持有人的赎回申请，剩余额度分配给其他持有人

D.按该持有人持有基金份额占基金总份额的比例确定

正确答案:B

答案解析:基金管理人对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。

6、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。Ⅰ.基金监管应当确保基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.监管规则和处罚也应当根据原则公开【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，公开、公平、公正也称 “三公” 原则，是基金监管的另一重要原则。公开原则是指基金监管应当确保基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，且监管规则和处罚也应当根据政务公开原则公开。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则是指基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正执法、一视同仁，是依法监管原则的具体化。

7、下列关于 “投资者利益至上、社会公众利益至上” 道德标准的理解，正确的是（）。【单选题】

A.该道德标准仅能帮助判断行为是否合规，无法解决执业中的潜在利益冲突

B.树立该道德标准，可从根本上化解执业过程中的潜在利益冲突，并为行为提供指引

C.该道德标准仅对判断行为合理性有帮助，与行为的合法性、合规性无关

D.基金从业人员无需树立该道德标准，仅依靠法律法规即可规范执业行为

正确答案:B

答案解析:基金从业人员树立投资者利益至上、社会公众利益至上的道德标准，可以从根本上解决执业过程中的潜在利益冲突，准确判断行为的合理性、合法性、合规性，从而为进一步的工作行为提供指引。

8、（）是基金管理人必须恪守的首要原则，它要求将客户的利益置于优先的地位，以诚实守信、勤勉尽责的态度行事。【单选题】

A.信义义务

B.忠实义务

C.廉洁义务

D.专业义务

正确答案:A

答案解析:信义义务是基金管理人必须恪守的首要原则，它要求将客户的利益置于优先的地位，以诚实守信、勤勉尽责的态度行事。

9、公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入基金业协会，成为（）。 【单选题】

A.普通会员

B.联席会员

C.观察会员

D.特别会员

正确答案:A

答案解析:选项A正确，公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入基金业协会，成为普通会员。

10、某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。 【单选题】

A.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个资产管理计划合并操作

B.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户

C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算

D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划

正确答案:C

答案解析:公司对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立