2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范。【单选题】

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

正确答案:B

答案解析:选项B正确，客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范。

2、（）是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则之一。【单选题】

A.有效性原则

B.健全性原则

C.独立性原则

D.合法合规原则

正确答案:C

答案解析:独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则之一。

3、下列证券公司及其子公司可以依法从事的资产管理业务不包括（）。【单选题】

A.单一资产管理计划

B.集合资产管理计划

C.资产支持专项计划

D.集合资金信托

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券公司及其子公司可以从事的资产管理业务包括：公募基金、集合资产管理计划、单一资产管理计划、私募子公司私募基金、各类养老基金、资产支持专项计划。集合资金信托属于信托公司资产管理业务。

4、根据资金募集方式不同，可以将基金分为（）。【单选题】

A.主动型基金和被动型基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.公司型基金和契约型基金

D.公募基金和私募基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，根据资金募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金；按照法律形式，还可以分为契约型基金、公司型基金、合伙型基金；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

5、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。【单选题】

A.2017年1月11日

B.2017年1月13日

C.2017年1月12日

D.2017年1月14日

正确答案:A

答案解析:在基金合同生效的次日，基金管理人应在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

6、对于基金托管人，中国证监会可以采取的行政监管措施有（）。【单选题】

A.责令更换负有责任的专门基金管理部门的高级管理人员

B.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利

C.责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员

D.指定其他机构接管、通知登记备案机构注销登记

正确答案:C

答案解析:对于基金托管人，中国证监会可以采取的行政监管措施还主要包括：①限制业务活动，责令暂停办理新的基金托管业务；②责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。

7、管理层可以设立风险管理职能的委员会即风险控制委员会，协助管理层履行的职责包括（）。Ⅰ.制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致Ⅱ.重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案Ⅲ.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施Ⅳ.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:管理层可以设立风险管理职能的委员会即风险控制委员会，协助管理层履行以下职责：（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作。（2）制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致。（3）识别各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案。（4）识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施。（5）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案。（6）根据风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。

8、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（） 情况。Ⅰ.投资期限、品种、期望收益等投资目标Ⅱ.收入来源和数额、资产、债务等财务状况Ⅲ.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人Ⅳ.风险偏好及可承受的损失【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售机构应当了解的投资者信息：（1）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（2）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（3）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（4）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（5）风险偏好及可承受的损失；（6）诚信记录；（7）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（8）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（9）其他必要信息。

9、有下列（）情形的，资产管理计划终止（）。Ⅰ.证券期货经营机构被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接Ⅱ.集合资产管理计划存续期间，持续10个工作日投资者少于2人Ⅲ.托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接Ⅳ.经全体投资者、证券期货经营机构和托管人协商一致决定终止的【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:有下列情形之一的，资产管理计划终止：（1）资产管理计划存续期届满且不展期；（2）证券期货经营机构被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接；（3）托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接；（4）经全体投资者、证券期货经营机构和托管人协商一致决定终止的；（5）发生资产管理合同约定的应当终止的情形；（6）集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人；（7）法律、行政法规及中国证监会规定的其他情形。

10、2006 年起，一系列反洗钱相关法规陆续颁布实施，其对金融机构反洗钱工作的核心作用是（）。【单选题】

A.仅明确金融机构需履行 “客户身份识别” 单一义务，未涉及交易报告及资料保存要求

B.围绕客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等核心义务，逐步明晰金融机构反洗钱职责

C.主要通过《金融机构反洗钱暂行办法》规范金融机构反洗钱行为，与《反洗钱法》无关

D.仅要求金融机构关注大额交易报告义务，无需对可疑交易进行识别和报告

正确答案:B

答案解析:2006年起，《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规陆续颁布实施，围绕客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱核心义务，逐步明晰了金融机构的反洗钱职责。