2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。【单选题】

A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

B.托管协议订立的依据、目的和原则

C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费

D.信息披露

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金托管协议包含两类重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。例如，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督；基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查。（2）协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。例如，当事人在净值计算和复核中重要环节的权责，包括基金管理人与基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理，估值错误时的处理及责任认定，等等。

2、《反洗钱法》要求金融机构依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行（）义务。Ⅰ.客户尽职调查Ⅱ.客户身份资料和交易记录保存Ⅲ.大额交易和可疑交易报告Ⅳ.反洗钱特别预防措施等反洗钱【单选题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:《反洗钱法》要求金融机构依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

3、广义的资本市场不包括（）。【单选题】

A.银行中长期存贷款市场

B.大额可转让定期存单市场

C.中长期债券市场

D.股票市场

正确答案:B

答案解析:选项B不包括，资本市场是指进行中长期资金（通常为1年以上或无固定期限）交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场。狭义的资本市场专指有价证券市场，包括债券市场、股票市场等市场。

4、一般情况下，可随时变现的是（）。【单选题】

A.所有基金产品

B.保险产品

C.开放式公募基金（除封闭、定期开放等有持有期限制的）

D.投资连结保险产品

正确答案:C

答案解析:除封闭式、定期开放式或带有持有期限制的基金外，一般的开放式公募基金是可以随时变现的；保险产品是一种专款专用的解决中长期偶发风险问题的工具，不可以随时变现。但是，一些保险公司推出的投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品，其保障功能已经越来越弱化，反而偏重投资功能。

5、期货交易所的自律管理对象违反期货交易所业务规则的，期货交易所可以按照规定采取的自律管理措施不包括（）。【单选题】

A.限制交易权限

B.暂停受理或者办理相关业务

C.取消会员资格

D.警告

正确答案:D

答案解析:期货交易所的自律管理对象违反期货交易所业务规则的，期货交易所可以按照规定采取暂停受理或者办理相关业务、限制交易权限、取消会员资格等纪律处分或者其他自律管理措施。

6、ETF建仓期通常不超过（）。【单选题】

A.2个月

B.1个月

C.3个月

D.4个月

正确答案:C

答案解析:选项C正确，ETF基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。

7、对于公募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施主要包括（）。Ⅰ.限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利Ⅱ.责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利Ⅲ.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利Ⅳ.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:对于公募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施还主要包括：①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务；②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；⑥责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销；⑦通知出境管理机关依法阻止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员出境；⑧申请司法机关禁止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。

8、公司对所管理的基金应当以（）为会计核算主体。【单选题】

A.基金

B.基金持有人

C.基金所代表的权益

D.基金管理人

正确答案:A

答案解析:选项A正确，公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。

9、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。【单选题】

A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析

D.以上都不是

正确答案:B

答案解析:选项B正确，选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

10、下列职权中不属于董事会职权的是（）。【单选题】

A.执行股东会的决议

B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

C.审议公司管理的公募基金的定期报告

D.监督、检查公司的财务状况

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金公司董事会依法行使以下职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织结构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案（4）聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理、并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘任或者替换会计师事务所。