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2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、基金管理公司内部控制的总体目标不包括()。【单选题】
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险,提高经营管理效益
C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.确保股东获得投资收益
正确答案:D
答案解析:选项D正确,基金管理人与一般的公司不同,内部控制的总体目标简介如下:(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 ;(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展;(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、基金管理人应当在()办理基金份额的申购和赎回业务。【单选题】
A.每周一次
B.每三个工作日
C.每两个工作日
D.每个工作日
正确答案:D
答案解析:选项D正确,基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务;基金合同另有约定的,按照其约定。
3、以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的()。【单选题】
A.可以在场内市场进行申购赎回
B.可以在场外市场进行申购赎回
C.不可以跨市场转托管
D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误,上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金,它是我国对证券投资基金的一种本土化创新,可以跨市场转托管。
4、下列符合基金销售机构档案管理制度的是()。【单选题】
A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年
C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存20年
D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年
正确答案:B
答案解析:选项B正确,基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存20年。
5、()是指通过建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、 评估和分析,及时防范和化解风险。【单选题】
A.环境控制
B.风险评估
C.控制活动
D.信息沟通
正确答案:B
答案解析:选项B正确,风险评估是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、 评估和分析,及时防范和化解风险。
6、基金管理公司变更持有()以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。【单选题】
A.1%
B.10%
C.5%
D.15%
正确答案:C
答案解析:选项C正确,基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
7、投资基金运作中的主要当事人不包括()。【单选题】
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售人
正确答案:D
答案解析:选项D正确,投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具,基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
8、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是()。【单选题】
A.管理企业年金
B.集合资产管理计划
C.银行理财产品
D.集合资产管理计划
正确答案:A
答案解析:选项A正确,保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务包括:公募基金、万能险、投连险、管理企业年金、养老保障以及其他委托资产管理资产、资产支持专项计划。
9、中国证监会有权采取的措施中,检查属于()方式。【单选题】
A.事中监管
B.事后监管
C.事前监管
D.现场监管
正确答案:A
答案解析:选项A正确,依据《证券投资基金法》的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取的系列措施,包括检查、调查取证、限制交易、行政处罚,其中检查是基金管理的重要措施,属于事中监管方式。
10、某投资者通过场外投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元,则其申购手续费为()元。【单选题】
A.147.78
B.148.23
C.158.23
D.159.78
正确答案:A
答案解析:选项A正确,根据公式:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%) =9852.22元;申购手续费=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78元。
2020-05-29
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