2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。Ⅰ.合法、合规性原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.审慎性原则Ⅳ.适时性原则【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

2、下列关于基金从业人员需要遵守的规范，不正确的是（）。【单选题】

A.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

C.应当积极配合基金监管机构的监管

D.基金从业人员都负有监督职责

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，遵守法律法规等行为规范包括以下要求：（1）基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级別的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。（2）基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。（3）基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。（4）负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。（5）普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

3、在防范风险和规范发展阶段，中国证监会对私募机构采取了一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。【单选题】

A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务

B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为

C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题

D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

正确答案:D

答案解析:选项D正确，在防范风险和规范发展阶段，中国证监会对私募机构开展了包括募资行为合规性、基金资产安全性、信息披露及时性、基金杠杆运用情况、是否存在侵害投资者权益行为五个方面的专项检查，发现私募机构存在以下各类问题：（1）涉嫌非法集资、非法经营证券业务；（2）承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为；（3）公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题；（4）登记备案信息不准确、更新不及时、合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题。

4、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是（）。【单选题】

A.有利于维护非流通股股东利益

B.有利于推动市场价值判断体系的形成

C.有助于形成以个人投资者为主的投资

D.推动股指持续上升

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

5、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。【单选题】

A.开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管

D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管。选项A错误，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；选项B错误，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并不算高；选项D错误，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。

6、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。【单选题】

A.托管人、发起人和份额持有人

B.管理人、托管人和份额持有人

C.发起人、管理人和份额持有人

D.受益人、管理人和份额持有人

正确答案:B

答案解析:选项B正确，金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

7、以下不属于基金销售机构的是（）。【单选题】

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

8、货币市场基金可以投资的金融工具是（）。【单选题】

A.股票

B.可转换债券

C.信用等级在AA+以下的企业债券

D.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据

正确答案:D

答案解析:选项D正确，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

9、（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。【单选题】

A.非现场检查

B.日常检查

C.现场检查

D.年度检查

正确答案:C

答案解析:选项C正确，现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。

10、货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。【单选题】

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

正确答案:D

答案解析:选项D正确，货币市场基金的投资对象是货币市场工具，通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称为现金投资工具。