2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）赋予中国证监会限制证券交易权。【单选题】

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，如果任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证券交易权。

2、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。【单选题】

A.股票

B.债券

C.基金

D.衍生金融工具

正确答案:D

答案解析:选项D正确，衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用；选项A不符合题意：股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券；选项B不符合题意：债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证；选项C不符合题意：基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

3、基金公司风险管理的目标可以概括为（）。Ⅰ.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格Ⅱ.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益Ⅲ.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展Ⅳ.维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

4、基金行业要健康发展，必须以（）为本。【单选题】

A.客户至上

B.忠诚尽责

C.保守秘密

D.诚实守信

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。

5、基金销售的（）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。【单选题】

A.规范性

B.专业性

C.服务性

D.适用性

正确答案:D

答案解析:选项D正确，适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

6、根据法律形式可以将基金分为（）。【单选题】

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类：（1）根据法律形式，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；（2）根据运作方式，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；（3）根据投资对象，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；（4）根据投资目标，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

7、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。【单选题】

A.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

B.股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成

C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

D.与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，其正确表述为：股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；但是开放式股票型基金净值的计算一般每天进行一次。因此每一交易日股票基金只有1个价格。与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高。

8、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。【单选题】

A.基金售前服务

B.基金售中服务

C.基金售后服务

D.基金理财服务

正确答案:A

答案解析:选项A正确，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

9、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则

B.后台管理系统直接面对基金投资人

C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能

D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为辅助式和自助式两种类型。后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施。

10、（）不属于货币市场基金收益公告的内容。【单选题】

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.份额净值

D.节假日的收益公告

正确答案:C

答案解析:选项C正确，货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。