2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（）。【单选题】

A.网上发售模式

B.网下发售模式

C.前端和后端收费模式

D.中端收费模式

正确答案:C

答案解析:选项C正确，开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式，前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。

2、下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.是基金职业道德的核心规范

B.诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素

C.诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上

D.诚实守信与企业发展目标相冲突

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，诚实守信是基金职业道德的核心规范。诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。基金从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，诚实守信和恪尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。

3、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。【单选题】

A.商业银行

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

4、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。【单选题】

A.现场形式

B.非现场形式

C.电子形式

D.纸质形式

正确答案:A

答案解析:选项A正确，从投资者教育工作形式的时空角度看，投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、 行业主题沙龙活动等形式，非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。

5、资产管理具有（）特征。【单选题】

A.使有限的资源得到有效的利用

B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.给金融市场提供流动性，减少交易成本

正确答案:B

答案解析:选项B正确，资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。ACD项都属于资产管理的作用。

6、ETF联接基金的申购门槛为（）。【单选题】

A.100份

B.1000份

C.10万份

D.30万份

正确答案:B

答案解析:选项B正确，ETF联接基金的申购门槛为1000份，ETF的申购门槛至少为30万份、50万份、100万份等。

7、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。【单选题】

A.1

B.3

C.4

D.6

正确答案:C

答案解析:选项C正确，私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

8、在以下说法中，信托的基本特征不包括（）。【单选题】

A.委托人对受托人的信任

B.信托财产及财产权的转移

C.受托人以自己名义，为受益人的利益管理处分信托财产

D.受托人对委托人的信任

正确答案:D

答案解析:选项D正确，信托的基本特征有：（1）委托人对受托人的信任。这是信托关系成立的前提。一是对受托人诚信的信任，二是对受托人承托能力的信任。（2）信托财产及财产权的转移是成立信托的基础。（3）信托关系中的三个当事人，以及受托人以自己名义，为受益人的利益管理处分信托财产是信托的两个重要特征。

9、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。【单选题】

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确，内部控制五原则中的独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资 产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

10、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。【单选题】

A.督察长享有充分的知情权

B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告

C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案

D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案（即不需要董事会和总经理批准就有权调阅公司相关文件、档案）。督察长的合规责任还包括：督察长享有充分的知情权和独立的调查权督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告；督察长负责组织指导公司监察稽核工作等。