2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是（）。【单选题】

A.有利于维护非流通股股东利益

B.有利于推动市场价值判断体系的形成

C.有助于形成以个人投资者为主的投资

D.推动股指持续上升

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

2、《证券投资基金销 售业务信息管理平台管理规定》规定，对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《证券投资基金销 售业务信息管理平台管理规定》规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

3、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。【单选题】

A.5

B.20

C.10

D.7

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

4、基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（）。【单选题】

A.在内部控制机构设置上，不能出现重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向

B.在内部控制制度建立上，不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向

C.在内部控制制度执行上，不能出现重经常性发生事项控制、不注重非经常性发生事项控制的偏向

D.在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向

正确答案:C

答案解析:选项C正确，一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：（1）在内部控制机构设置上，不能出现重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向。（2）在内部控制制度建立上，不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立的偏向。（3）在内部控制制度执行上，不能出现重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向。（4）在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

5、进行ETF折价套利交易未涉及到（）。【单选题】

A.在二级市场上卖出股票

B.在一级市场赎回ETF份额

C.在二级市场买进ETF份额

D.在二级市场买进股票

正确答案:D

答案解析:选项D正确，在二级市场买进股票是溢价交易。当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。

6、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.基金合同期限为5年以上

B.基金募集金额不低于2亿元人民币

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，C项为封闭式基金合同生效的条件之一。封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1 000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

7、下列不符合基金销售费用规范的是（）。【单选题】

A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目

C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

8、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。【单选题】

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金份额是否固定

正确答案:D

答案解析:选项D正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

9、QDII是（）的首字母缩写。【单选题】

A.合格境内机构投资者

B.合格境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

正确答案:A

答案解析:选项A正确，QDII是 Qualified Domestic Institutional Investors (合格境内机构投资者）的首字母缩写，QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。QFII是合格境外机构投资者的英文简称。

10、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。【单选题】

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.住所地的中国证监会派出机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向住所地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。