2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。【单选题】

A.基金份额上市交易公告书

B.招募说明书

C.基金合同

D.基金成立公告

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中会有详细约定。

2、债券与债券基金的异同点，正确的是（）【单选题】

A.债券没有确定的到期日

B.债券收益不如债券基金的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险一样

正确答案:C

答案解析:选项C正确，债券基金与债券的区别主要有：（1）债券基金收益不如债券的利息固定；（2）债券基金没有确定的到期日；（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；（4）投资风险不同。

3、基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立的适当性匹配原则包括（）。Ⅰ.C1型普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务Ⅳ.C4型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：（1）C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务；（2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务；（3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务；（4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务；（5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。

4、QDII基金不得有下列（）行为。Ⅰ.购买不动产Ⅱ.购买房地产抵押按揭Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ.购买实物商品【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。

5、基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的（）。【单选题】

A.投资目标

B.业绩比较基准

C.风险收益特征

D.申购、赎回的约定

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。

6、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容不包括（）。【单选题】

A.随时传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

B.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息

C.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

D.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

正确答案:A

答案解析:选项A不包括，基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销 售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

7、金融市场按照交易工具的期限分为（）。【单选题】

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确，金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场 。

8、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。【单选题】

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.编制中期和年度基金报告

D.安全保管基金财产

正确答案:D

答案解析:选项D正确，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责： （1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）中国证监会规定的其他职责。

9、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。【单选题】

A.尽责

B.忠诚

C.诚实

D.守信

正确答案:B

答案解析:选项B正确，忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。

10、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。【单选题】

A.职业道德

B.道德

C.职业道德教育

D.职业道德修养

正确答案:C

答案解析:选项C正确，职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。