2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）元不变。【单选题】

A.1

B.10

C.100

D.5

正确答案:A

答案解析:选项A正确，货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

2、职业关系具有的特点不包括（）。【单选题】

A.单一性

B.社会性

C.专业性

D.复合性

正确答案:A

答案解析:选项A正确，职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存有各种各样的矛盾和冲突。

3、以下属于QDII基金禁止性行为的是（）。【单选题】

A.购买政府债券

B.购买可转让存单

C.购买房地产抵押按揭

D.购买银行承兑汇票

正确答案:C

答案解析:选项C正确，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。

4、对基金投资人进行风险承受能力调查，采用问卷等进行调查的，（）应当制定统一的问卷格式。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.交易所

正确答案:C

答案解析:选项C正确，对基金投资人进行风险承受能力调查，采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式。

5、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（）备案，并予以公告。【单选题】

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.证券交易所

D.国务院证券监督管理机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公告。

6、（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。【单选题】

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

7、一般认为，美国开放式公司型共同基金的鼻祖是（ ）。【单选题】

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.马萨诸塞金融服务公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确，1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

8、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。【单选题】

A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档

D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平；另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、 建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档， 投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工 作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

9、另类投资基金不投资于（）。【单选题】

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

正确答案:D

答案解析:选项D正确，另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

10、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。【单选题】

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（1）有效识别投资者身份；（2）向投资者提供“投资人权益须知”；（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；（4）了解投资者的投资目标，风险承受能力、投资期限和流动性要求。