2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在金融市场的参与者中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具； 既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

2、在私募机构资产管理业务中，以下关于合格投资者的说法正确的有（）。Ⅰ.投资于单只私募基金的金额不得低于100万元Ⅱ.净资产不低于1000万元的单位Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元的个人Ⅳ.合格投资者累计不得超过200人【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人（Ⅲ项说法错误）。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

3、申购采用（）方式。若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。【单选题】

A.全额缴款；全额

B.部分缴款；全额

C.全额缴款；半数

D.部分缴款；半数

正确答案:A

答案解析:选项A正确，申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。

4、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。【单选题】

A.募集期间采取抽奖的促销活动

B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

C.进行基金投资人风险承受能力调查

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

5、安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。【单选题】

A.最低

B.最高

C.最小

D.最优

正确答案:B

答案解析:选项B正确，安全垫是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。

6、按股票的性质分类，可以将股票分为（）。【单选题】

A.离岸股和在岸股

B.收益型股票和价值型股票

C.成长型股票和价值型股票

D.小盘股、中盘股和大盘股

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

7、关于LOF基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是（）。【单选题】

A.采取金额申购、份额赎回的原则

B.采取份额申购、份额赎回的原则

C.申购申报单位为1元人民币

D.赎回申报单位为1份基金份额

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额；场外申购和赎回申报单位由基金管理人在基金招募说明书中载明。

8、以下不属于特殊类型的基金的是（）。【单选题】

A.分级基金

B.避险策略基金

C.基金中的基金

D.封闭式基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金，包括：基金中基金、另类投资基金、避险策略基金、上市开放式基金、分级基金等。

9、关于道德与法律，说法正确的是（）。【单选题】

A.在法律健全完善的社会，不需要道德

B.由于道德不具备强制性，道德的社会功能不如法律

C.在人类历史上，道德与法律同时产生

D.道德与法律在内容上是可以转化的

正确答案:D

答案解析:选项D正确，道德与法律的内容可以转化，道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德，是“必须遵守”的道德；另一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德，是“应当遵守”的道德。前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。法律规范以道德评价为基础，法律规范将“必须遵守”的道德规范转化为法律规范，把一些积极的道德标准规定为法律应遵循的准则，同时也将一些消极的道德行为通过立法形式予以禁止。

10、基金销售策略不包括（）。【单选题】

A.产品策略

B.价格策略

C.促销策略

D.人员策略

正确答案:D

答案解析:选项D正确，结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，从产品策略、价格策略、渠道策略及促销策略四方面对基金销售机构的销售策略进行总结。