2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。【单选题】

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

正确答案:D

答案解析:选项D正确，“一对一”专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务， 并贯穿售前、售中以及售后全过程。 

2、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。【单选题】

A.隐性刚性兑付

B.影子银行

C.杠杆效应

D.无序循环

正确答案:B

答案解析:选项B正确，银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。这类业务透明度低，容易规避贷款监管要求，部分投向限制性领域，而大多尚未纳入社会融资规模统计。

3、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。【单选题】

A.使得基金业绩比较更客观公正

B.有助于实施更有效的分类监管

C.有助于投资者做出选择

D.基金资产评估是基金评级的基础

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

4、以下关于ETF联接基金特征的描述，不正确的是（）。【单选题】

A.联接基金依附于主基金

B.提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道

C.是基金中的基金

D.能参与ETF的套利

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，ETF联接基金的主要特征有以下几方面：（1）联接基金依附于主基金，通过主基金投资，若主基金不存在，联接基金也不存在；（2）联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网公司平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力；（3）联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF 基金的运作；（4）联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模；（5）联接基金是一种特殊的基金中基金， ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。

5、基金客户服务的原则不包括（）。【单选题】

A.投资者利益优先原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金客户服务的原则包括：投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则和适当性管理原则。

6、下列说法中，错误的是（）。【单选题】

A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异

B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同

C.封闭式基金主要通过交易所进行交易

D.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回。不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异；不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同。

7、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.自愿

B.公平

C.公开

D.诚实信用

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

8、保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（）。【单选题】

A.保险资产委托投资业务

B.资产支持计划业务

C.证券投资咨询业务

D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理

正确答案:C

答案解析:选项C正确，保险公司、保险资产管理公司的业务包括：保险资产委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务等。

9、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。【单选题】

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

正确答案:A

答案解析:选项A正确，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

10、资本市场的基础是（）。【单选题】

A.充足的资金

B.信息披露

C.资金增值

D.高效的交易平台

正确答案:B

答案解析:选项B正确，资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。