2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列证券公司可以依法从事的客户资产管理业务不包括（）。【单选题】

A.为单一客户办理定向资产管理业务

B.为多个客户办理集合资产管理业务

C.为客户办理特定目的的专项资产管理业务

D.为单一客户办理单一资金信托计划

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券公司可以依法从事的客户资产管理业务包括：（1）为单一客户办理定向资产管理业务；（2）为多个客户办理集合资产管理业务；（3）为客户办理特定目的的专项资产管理业务。单一资金信托计划属于信托公司资产管理业务。

2、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报送报告的材料内容包括（）。Ⅰ.基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ.基金宣传推介材料Ⅲ.基金管理公司督察长出具的合规意见书Ⅳ.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照规定报送报告材料，报送内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

3、（），中国证券投资基金业协会正式成立。【单选题】

A.2004年12月

B.2001年8月

C.2007年6月

D.2012年6月

正确答案:D

答案解析:选项D正确，2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

4、下列关于道德的约束性，说法错误的是（）。【单选题】

A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范

B.道德对全体社会成员具有约束的作用

C.道德的约束力是无限的

D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。

5、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。【单选题】

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.最近10个完整会计年度的业绩

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

6、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。【单选题】

A.5

B.10

C.20

D.15

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年。

7、2004年6月1日（）正式实施，为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。【单选题】

A.《中华人民共和国证券法》

B.《开放式证券投资基金试点办法》

C.《中华人民共和国证券投资基金法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:C

答案解析:选项C正确，2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。《证券投资基金法》的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。

8、目前，我国（）开办上市型开放式基金业务。【单选题】

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF（上市型开放式基金）业务。

9、下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。【单选题】

A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

正确答案:B

答案解析:选项B正确，如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉；保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。

10、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处，说法错误的是（）。【单选题】

A.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

B.股票基金每一交易日只有一个价格

C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

D.可以对基金份额净值的高低进行是否合理的判断

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同：（1）股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。（2）股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。（3）人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。（4）单一股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。