2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第四章 证券投资基金的监管5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。【单选题】

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

正确答案:B

答案解析:选项B正确，检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

2、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。【单选题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。

3、商业银行申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。【单选题】

A.取得基金从业资格的人员不少于20人

B.注册或备案

C.财务状况良好

D.有负责基金销售业务的部门

正确答案:B

答案解析:选项B正确，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：（1）财务状况良好，运作规范稳定；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法、违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）有负责基金销售业务的部门；（7）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；（8）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；（9）中国证监会规定的其他条件。

4、基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。【单选题】

A.保护投资人

B.规范证券投资基金活动

C.促进资本市场的健康发展

D.促进证券投资基金的健康发展

正确答案:B

答案解析:选项B正确，规范证券投资基金活动，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。投资人及相关当事人的合法权益，通常都是在具体的证券投资基金活动中才有可能被侵害，因此，基金监管只有以有效地规范证券投资基金活动为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。

5、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（）的利益，（）应当依法建立风险准备金制度。【单选题】

A.基金份额持有人；基金管理人

B.基金份额持有人；基金托管人

C.基金管理人；基金托管人

D.基金托管人；基金管理人

正确答案:A

答案解析:选项A正确，为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。