2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。【单选题】

A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，受托人只收取相应的管理费用

C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫

D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务。建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险。统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。

2、金融市场的构成要素包括（）。【单选题】

A.证券市场

B.股票市场

C.金融服务机构

D.金融工具

正确答案:D

答案解析:选项D正确，金融市场的构成要素有：市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

3、（）要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。【单选题】

A.忠诚义务

B.诚信义务

C.公开义务

D.专业义务

正确答案:A

答案解析:选项A正确，资产管理人必须尽到“诚实信用，勤勉尽责”的信托责任，恪守忠诚与专业义务。忠诚义务要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。

4、在私募机构资产管理业务中，以下关于合格投资者的说法正确的有（）。Ⅰ.投资于单只私募基金的金额不得低于100万元Ⅱ.净资产不低于1000万元的单位Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元的个人Ⅳ.合格投资者累计不得超过200人【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人（Ⅲ项说法错误）。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

5、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。【单选题】

A.隐性刚性兑付

B.影子银行

C.杠杆效应

D.无序循环

正确答案:B

答案解析:选项B正确，银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。这类业务透明度低，容易规避贷款监管要求，部分投向限制性领域，而大多尚未纳入社会融资规模统计。