2022年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、为保证业务的正常运行，下列关于证券登记结算机构应采取的措施的说法，不正确的是（ ）。【单选题】

A.制定完善的风险防范机制和内部控制制度

B.建立完善的操作系统，制定由结算参与人共同遵守的操作标准和规范

C.建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系

D.对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程

正确答案:B

答案解析:根据自律管理的要求，证券登记结算机构须采取以下措施保证业务的正常运行：①制定完善的风险防范机制和内部控制制度；②建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范；③建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系；④对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。

2、或然表反映的是所有样本基金在连续（）时期内分别处于“输赢”“输输”“赢输”“赢赢”地位的数量。【单选题】

A.一个

B.两个

C.三个

D.六个

正确答案:B

答案解析:选项B正确：或然表反映的是所有样本基金在连续两个时期内分别处于“输赢”“输输”“赢输”“赢赢”地位的数量。

3、下列关于基金的投资比例限制与投资禁止说法错误的是（ ）。【单选题】

A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%

B.成员国可将此比例提高到10%

C.基金投资于一个成员国政府或其地方政府、非成员国政府、成员国参加的国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到45%

D.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的40%

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金投资于一个成员国政府或其地方政府、非成员国政府、成员国参加的国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到35%；选项ABD说法正确。

4、在半强有效市场的假设下，下列说法不正确的是（ ）。 【单选题】

A.研究公司的财务报表无法获得超额报酬

B.使用内幕消息无法获得超额报酬

C.使用技术分析无法获得超额报酬

D.使用基本分析无法获得超额报酬

正确答案:B

答案解析:如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效，对历史信息进行分析的技术分析也无效，研究公司的财务报表无法获得超额报酬。

5、（ ）旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。【单选题】

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

正确答案:A

答案解析:成交量加权平均价格算法，是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击；时间加权平均价格算法是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格；跟量算法旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度；执行偏差算法是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

6、（ ）是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳资金。【单选题】

A.盯市制度

B.平仓制度

C.交割制度

D.保证金制度

正确答案:D

答案解析:答案是D选项，保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在5%~10%，作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。

7、事后分析可以分为基于（）的风格分析。【单选题】

A.组合和资产

B.组合和收益率

C.组合和目标

D.组合和风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：事后分析可以分为基于组合的风格分析和基于收益率的风格分析。

8、假定2015年5月1日至3日为法定休假日，2015年5月4日是节后第一个工作日，假设投资者在2015年4月30日（周四，节前最后一个基金开放日）申购了基金份额，那么投资者享有的基金利润（ ）。【单选题】

A.从4月30日起开始计算，并在30日当天分配到4月30日至5月3日的利润

B.从4月30日起开始计算，并在30日当天仅分配到4月30日的利润

C.从5月1日起开始计算

D.从5月4日起开始计算

正确答案:D

答案解析:投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润，投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回或转换转出的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。

9、封闭式基金的利润分配方式是（ ）。【单选题】

A.股票分红

B.留存收益

C.现金分红

D.分红再投资

正确答案:C

答案解析:封闭式基金只能采用现金分红。

10、下列关于下行风险说法错误的是（  ）。【单选题】

A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失

B.根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间

D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视。

正确答案:C

答案解析:下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失（选项A符合）。最大回撤这个指标是要将损失控制在相对于其投资期间最大财富的一个固定比例。根据CFA协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失（选项B符合）。投资的期限越长，这个指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间（选项C说法错误）。从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视（选项D符合）。