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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理第二十三章 基金客户服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于( )。【单选题】
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育
正确答案:C
答案解析:权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。;投资决策教育,投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程,它是整个投资者教育体系的基础;资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
2、下列关于中国证券投资者的交易行为特征的说法不正确的是( )。【单选题】
A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征
B.加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要
C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差
D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标,就是要培育我国投资者的理性投资理念,克服原有过度的非理性投资行为
正确答案:C
答案解析:C项说法不正确,近几年来,国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果,对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明,中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差,其中某些偏差的程度甚至更大,而且更有某些典型中国特色的心理偏差;中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征;加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要;构建我国证券市场投资者教育体系的目标,就是要培育我国投资者的理性投资理念,克服原有过度的非理性投资行为。
3、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括( )。【单选题】
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
C.遵循销售利益最大化原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知
正确答案:C
答案解析:选项C准确说法为:遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会 。在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 ,在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知。
4、下列不属于基金售后服务的是( )。【单选题】
A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.定期提供产品净值信息
正确答案:A
答案解析:A项属于售中服务。基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括:介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括:提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。
5、系统数据应逐日备份并异地妥善存放,系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。【单选题】
A.5
B.10
C.20
D.15
正确答案:C
答案解析:系统数据应逐日备份并异地妥善存放,系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存20年。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
基金从业资格考试地点在哪里?:全国统考在45个城市举行。预约式考试在19-20个城市举行。考生可选较近的考点进行考试,具体的地区可以登陆基金协会的报名网址进行选择。
2020-05-29
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