2021年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券市场的主要交易模式是（  ）。【单选题】

A.一手交钱，一手交货

B.远期合同交易

C.期货交易

D.非现金交易

正确答案:A

答案解析: 证券市场的主要交易模式是“一手交钱，一手交货”。

2、下列关于做市商说法错误的是（ ）。【单选题】

A.报价驱动市场也被称为做市商制度

B.与股票不同，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的

C.所有投资者都可以充当做市商的角色

D.做市商的利润来源是买卖差价

正确答案:C

答案解析:C项说法错误，不是所有投资者都可以充当做市商的角色。做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的，因此做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。报价驱动（quote driven）中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出。与股票不同的是，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的。

3、下列不属于UCITS四号指令的修改主要体现的是（ ）。【单选题】

A.引进基金管理公司通行证

B.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”

C.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架

D.引进主从结构基金以促进资产池的组建

正确答案:B

答案解析:B项属于UCIUTS三号指令新增内容；除ACD三项外，UCITS四号指令的修改还体现在：①跨境分销程序实现简化；②以最新标准化的“投资人关键信息”文件替换原有的简化募股书。

4、以下不会造成资产转持的是（ ）。【单选题】

A.基金经理更换

B.基金风格转换

C.指数调仓

D.市场价格下跌

正确答案:D

答案解析:在投资过程中，基金可能面对基金经理更换、基金风格转换、指数调仓等情况，这些情况往往带来大规模的证券交易，产生较大的交易成本，给基金资产带来损失，这种大规模的组合调整被称为资产转持。

5、下列关于证券投资的预期收益率与风险之间的关系不正确的是（ ）。 【单选题】

A.证券的风险-收益率特性会随着各种相关因素的变化而变化

B.正向联动关系

C.预期收益率越高，承担的风险越大

D.反向联动关系

正确答案:D

答案解析:D项，在金融市场上，风险与收益常常是相伴而生的。高风险意味着高预期收益，而低风险意味着低预期收益。这是由投资者回避风险的特征所决定的。

6、假设某投资者在2013年12月31日买入1股A公司股票，价格为100元。2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元。那么在该区间内，持有期间收益率为（ ）。【单选题】

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

正确答案:C

答案解析:持有期间收益率=资产回报率+收入回报率，资产回报率，也叫资产收益率，它是用来衡量每单位资产创造多少净利润的指标。资产回报率=[（期末资产价格-期初资产价格）/期初资产价格]*100%，收入回报率是指投出或使用资金与相关回报（回报通常表现为获取的利息和或分得利润）之比例。用于衡量投出资金的使用效果。收入回报率=[期间收入/期初资产价格]*100%。根据题意，该持有区间收益率=3/100 +5/100=8%。

7、某基金的印花税为5万元，交易佣金为10万元，分红手续费为2万元，律师费10万元，支付基金管理人管理费20万元，基金合同生效前验资费5万元。则该基金的运作费为（  ）。【单选题】

A.17万元

B.15万元

C.27万元

D.12万元

正确答案:D

答案解析:目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。运作费用=2+10=12万元

8、（ ）反映了基金投资组合所有股票的总体情况。【单选题】

A.基金分类

B.基金业绩计算

C.基金风格

D.基金星级评价

正确答案:C

答案解析:基金风格反映了基金投资组合所有股票的总体情况。ABD不符合题意。

9、关于佣金率的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.证券公司对于不同的投资者会采用不同的交易佣金率

B.投资者的资产或交易量、交易方式、客户忠诚度等会影响交易佣金

C.经纪账户中资金量高且交易活跃的投资者要支付高佣金率

D.对于自己的老客户，证券公司都会在佣金率上给予优惠

正确答案:C

答案解析:C项说法错误，经纪账户中资金量高且交易活跃的投资者会享受到低佣金率，而采用网上交易、电话交易等方式则优于现场交易；AB两项，证券公司通常会设立一个全成本交易佣金率，在此基础上根据投资者的资产或交易量、交易方式、客户忠诚度等调整交易佣金，最终确定每个投资者适用的实际交易佣金；D项，对于自己的老客户，证券公司都会在佣金率上给予优惠。

10、下列关于我国QFII机制的意义，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B.可以促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化

C.资本市场的逐步开放能够使国内证券市场的法律机制、会计制度、信息披露标准、交易规则、自律机构、市场参与者的行为模式等方面逐渐与国际接轨

D.境外大型投资机构所具有的稳健投资风格对众多中小投资者产生一定的示范效应

正确答案:A

答案解析:QFII机制的意义有：①促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变；②促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化；③促进国内投资者的投资理念趋于理性化；④加快我国证券市场金融创新步伐，实现我国证券市场运行规则与国际惯例的接轨。A项属于合格境内机构投资者（QDII）机制的意义。