2021年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于战术性资产配置说法错误的是（ ）。【单选题】

A.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险

B.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排

C.战术性资产配置的有效性是存在争议的

D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置方案

正确答案:B

答案解析:B项说法错误，战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。战术资产配置的周期较短，一般在一年以内。运用战术资产配置的前提条件是基金管理人能够准确地预测市场变化、发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置投资方案。战术资产配置的有效性是存在争议的。实践证明只有少数基金管理人能通过择时得到超额收益。战术资产配置对战略资产配置的偏离往往被限制在一定范围内。

2、（ ）通常被用来研究随机变量X以特定概率取得大于等于某个值的情况。【单选题】

A.分位数

B.方差

C.协方差

D.标准差

正确答案:A

答案解析:分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。

3、我国证券业收入的主要组成部分是（ ）。【单选题】

A.买卖价差

B.印花税

C.佣金

D.过户费

正确答案:C

答案解析:佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。据中国证券业协会提供的数据，2013年我国证券业营业收入达到了1590亿元，其中佣金收入为760亿元，占比为47.8%，是证券业收入的主要组成部分。

4、债券的发行人包括（ ）。Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府Ⅲ.金融机构Ⅳ.公司Ⅴ.企业。【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:债券的发行人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业。债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。故选项C正确。

5、社会保障资金的基本原则为：在保证基金（ ）的前提下实现基金资产的增值。【单选题】

A.安全性、流动性

B.风险性、收益性

C.安全性、制约性

D.风险性、流动性

正确答案:A

答案解析:社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。由于社会保障资金的公益性质，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为：在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。

6、常用于对基金实际收益率衡量的指标是（ ）。【单选题】

A.加权平均净资产收益率

B.年化收益率

C.算术平均收益率

D.几何平均收益率

正确答案:D

答案解析:在对不同基金多期收益率的衡量和比较上，常常会用到平均收益率指标。平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率。由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向，几何平均收益率更能反映真实收益情况。所以常用于对基金实际收益率衡量的指标是几何平均收益率；加权平均净资产收益率强调经营期间净资产赚取利润的结果,是一个动态的指标,反应的是企业的净资产创造利润的能力；年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。

7、决定投资者的风险承受能力的因素不包括（ ）。【单选题】

A.投资期限

B.现金流入情况

C.资产负债状况

D.风险厌恶程度

正确答案:D

答案解析:D项不属于决定投资者的风险承受力，风险厌恶程度决定投资者的风险承担意愿。风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。

8、关于基金份额的分拆、合并，以下叙述错误的是（ ）。【单选题】

A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值保持不变，是对基金的资产进行重新计算的一种方式

B.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等

C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性

D.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆

正确答案:A

答案解析:基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。故A错误；基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等；基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性；当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆。

9、关于UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”

B.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元

C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本

D.资本在任何情况下不能低于13周的“流动经营成本”

正确答案:D

答案解析: UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求包括：管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元；管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本；资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”。

10、下列关于中央银行票据说法错误的是（）。【单选题】

A. 是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的中长期债务凭证

B.中央银行票据的期限包括3个月、6个月、1年和3年等

C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构

D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种

正确答案:A

答案解析:本题答案为A，中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的短期债务凭证。目前。中国人民银行公开市场业务操作室每周二、周四分别发行1年期和3年期中央银行票据，流通在市场上的中央银行票据的期限还包括3个月、6个月和远期票据（B符合）。中央银行票据市场的参与主体只有中央人民银行及经过特许的商业银行和金融机构（C符合）。中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种（D符合）。