2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。【单选题】

A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档

D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

正确答案:C

答案解析:基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平；另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

2、另类投资基金不可以投资于（ ）。【单选题】

A.房地产

B.大宗商品

C.证券化资产

D.债券

正确答案:D

答案解析:另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

3、将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（ ）原则的体现。【单选题】

A.共同对手方

B.投资者适当性

C.货银对付

D.基金份额持有人利益优先

正确答案:B

答案解析:合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。

4、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

正确答案:D

答案解析:D项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理；基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序  ；基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序  ；基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配。

5、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（ ）。【单选题】

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

正确答案:B

答案解析:合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为（选项A正确）；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险（选项C正确）；所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致（选项D正确）。