2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第二十二章 基金销售行为规范及信息管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（ ）。【单选题】

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

正确答案:D

答案解析:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（1）有效识别投资者身份，（2）向投资者提供“投资人权益须知”，（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。（4）了解投资者的投资目标，风险承受能力、投资期限和流动性要求。

2、下列法人或其他组织可以申请转化成为专业投资者的条件包括（）。Ⅰ.最近1年末净资产不低于1000万元Ⅱ.最近1年末金融资产不低于500万元Ⅲ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元Ⅳ.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条规定：普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。Ⅲ是自然人投资者可以申请转化成为专业投资者的条件。

3、基金销售后台业务系统基本功能不包括（ ）。【单选题】

A.提供交易清算、资金处理的功能

B.记录基金产品信息

C.记录基金管理人信息

D.基金投资人风险承担能力调查

正确答案:D

答案解析:基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；③对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；④具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

4、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。【单选题】

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.客观性原则

正确答案:D

答案解析:基金销售适用性的客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施；投资人利益优先原则，当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益；全面性原则，基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价；及时性原则，基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

5、货币市场基金不得进行投资的金融工具是（）。【单选题】

A.现金

B.期限在一年以内（含一年）的债券回购

C.剩余期限超过三百九十七天的债券

D.剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；（4）期限在一年以内（含一年）的债券回购；（5）期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；（6）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 货币市场基金不得投资于以下金融工具： （1） 股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过三百九十七天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。