2020年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、一般而言，（）有杠杆效应，（）通常没有杠杆效应。【单选题】

A.远期合约，互换合约

B.期货合约，远期合约

C.互换合约，期货合约

D.互换合约，远期合约

正确答案:B

答案解析:一般而言，期货合约有杠杆效应，远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。

2、基金业绩评价注重考查基金风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力三大投资管理能力的同时，重点关注基金的（）。【单选题】

A.上行风险

B.下行风险

C.投资缺口

D.压力测试

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金业绩评价注重考查基金风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力三大投资管理能力的同时，重点关注基金的下行风险，因为组合向下的风险才是投资者真正担心的。

3、风险资本的主要目的是（ ）。【单选题】

A.为了取得对企业的长久控制权

B.获得企业的利润分配

C.通过资本的退出，从股权增值当中获取高回报

D.为了保值增值

正确答案:C

答案解析:风险资本的主要目的并不是为了取得对企业的长久控制权以及获得企业的利润分配，而在于通过资本的退出，从股权增值当中获取高回报，因此，成功的退出在整个项目当中也是至关重要的，有助于将所获利润投入新的投资项目当中，进行下一批项目。

4、（ ）对有效市场假设理论的阐述最为系统。【单选题】

A.法玛

B.马可维茨

C.特雷诺

D.罗尔

正确答案:A

答案解析:20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授尤金•法玛决定为市场有效性建立一套标准。法玛依据时间维度，把信息划分为历史信息、公开可得信息以及内部信息。在此基础上，法玛界定了三种形式的有效市场：弱有效、半强有效与强有效。法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。

5、欧盟金融市场上运营的所有私募股权投资基金必须进行托管，托管机构可以是（ ）。【单选题】

A.银行

B.公证员

C.律师

D.以上都正确

正确答案:D

答案解析:欧盟金融市场上运营的所有私募股权投资基金必须进行托管，托管机构可以是银行、公证员、律师或其他能履行相关的保管职能的受法律或监管认可的专业机构。

6、某基金的印花税为5万元，交易佣金为10万元，分红续费为2万元，律师费10万元，支付基金管理人管理费20万元，基金合同生效前验资费5万元。则该基金的费用为（  ）。【单选题】

A.52万元

B.47万元

C.27万元

D.32万元

正确答案:B

答案解析:下列费用不列入基金费用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。（3）基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。费用=5+10+2+10+20=47万元

7、影响期末基金单位资产净值的因素不包括（ ）。【单选题】

A.基金的分红情况

B.基金的申购和赎回

C.基金的资产回报率

D.基金的收入回报率

正确答案:B

答案解析:ACD四项均为影响期末基金资产净值的因素，期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额。其中基金份额的申购、赎回不影响基金单位资产净值。

8、下列关于权证的价值说法错误的是（ ）。【单选题】

A.认股权证总是具有价值

B.认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和

C.认股权证的内在价值= Max{（普通股市价一行权价格）×行权比例，0}

D.当标的资产的市场价格低于行权价格时，权证的内在价值等于0

正确答案:A

答案解析:认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和。认股权证的内在价值是指权证持有者执行权证时可以获得的收益，它等于认购差价乘以行权比例，用公式表示为：认股权证的内在价值=Max｛(普通股市价-行权价格)×行权比例，0｝，当标的资产的市场价格低于行权价格时，认股权证持有者不会执行权证，因此权证的内在价值等于0。所以A项说法错误。

9、下列关于平均收益率的说法中，正确的是（ ）。【单选题】

A.与几何平均收益率不同，算数平均收益率运用了复利的思想

B.每期的收益率差距越大，两种平均方法的差距越小

C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

D.几何平均收益率不可以准确地衡量基金表现的实际收益情况

正确答案:C

答案解析:一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。故选项C正确；选项A该是几何平均收益率和算数平均收益率都引入了复利的思想；选项B该是每期的收益率差距越大，两种平均方法的差距越大；选项D该是几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况。

10、沪深300指数期货合约的涨停板幅度为上一交易日结算价的（ ）。【单选题】

A.10%

B.15%

C.20%

D.5%

正确答案:A

答案解析:沪深300指数期货合约的涨停板幅度为上一交易日结算价的10%。