2025年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第一章 保荐业务监管5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、发行人在持续督导期间出现下列（)情形之一的，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。I.证券上市当年累计50%以上募集资金的用途与承诺不符 II.公开发行证券并在主板上市当年营业利润比上年下滑30%以上 III.实际盈利低于盈利预测达50%以上 IV.关联交易有失公允或者程序违规，涉及金额较大 V.违规为他人提供担保，涉及金额较大【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、IV、V

D.II、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:II项应为，公开发行证券并在主板上市当年营业利润比上年下滑50%以上；III项应为，实际盈利低于盈利预测达20%以上。

2、保荐人在尽职调查过程中应对发行人的货币资金进行核查，采取的措施不包括（）。Ⅰ.抽查货币资金明细账，重点核查大额货币资金的流出和流人，分析是否存在合理的业务背景，判断其存在的风险Ⅱ.核查大额银行存款账户，判断其真实性Ⅲ.分析金额重大的未达账项形成的原因及其影响Ⅳ.关注报告期货币资金的期初余额、本期发生额和期末余额Ⅴ.抽查相应的单证和合同，对账龄较长的大额应收账款，分析其他应收款发生的业务背景，核查其核算依据的充分性，判断其收回风险【组合型选择题】

A.Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:根据《保荐人尽职调查工作准则》第七章第五十条和第五十一条规定，保荐人在尽职调查过程中应对发行人的货币资金进行核查，采取的措施应包括：抽查货币资金明细账，重点核查大额货币资金的流出和流人，分析是否存在合理的业务背景，判断其存在的风险；核查大额银行存款账户，判断其真实性；分析金额重大的未达账项形成的原因及其影响；关注报告期货币资金的期初余额、本期发生额和期末余额。

3、发行人在持续督导期间出现下列（)情形之一或在1个自然年度内两次以上出现下述事项且排名前10的，中国证监会自确认之日起3个月内或12月内不再受理相关保荐代表人具体负责的推荐。I.关联交易显失公允或程序违规，涉及金额超过前一年末经审计净资产的10%，或者影响损益超过前一年经审计净利润的5%II.违规为他人提供担保涉及金额超过前一年末经审计净资产的10%，或者影响损益超过前一年经审计净利润的10%III.违规购买或出售资产、借款、委托资产管理等，涉及金额超过前一年末经审计净资产的10%，或者影响损益超过前一年经审计净利润的10%IV.高管人员侵占发行人利益，受到行政处罚或者被追究刑事责任V.大股东、实际控制人或其他关联方违规占用发行人资源，涉及金额超过前一年末经审计净资产5%【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、III、IV、V

D.II、III、IV、V

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:I项，关联交易显失公允或程序违规，涉及金额超过前一年末经审计净资产的5%,或者影响损益超过前一年经审计净利润的10%。

4、下列关于发行人聘任保荐人和主承销商的说法正确的是（）。I.发行人发行证券时，可以聘任两个主承销商 II.同次发行的证券，保荐人必须是主承销商 III.证券发行规模达到一定数量的，可以采用两个以上保荐机构联合保荐的方式 IV.同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:《证券发行上市保荐业务管理办法》第六条规定，同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。保荐机构依法对发行人申请文件、证券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整。证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。

5、勤勉尽责的内容不包括（）。 【选择题】

A.要严格要求自己，从小事做起

B.对待工作要尽心、尽职、尽力 

C.任劳任怨，一丝不苟

D.热爱本职工作，认真负责

正确答案:A

答案解析:勤勉尽责要求证券业从业人员要勤奋踏实，努力不懈地做好本职工作，要热爱本职工作，认真负责，勤勤恳恳， 踏踏实实、任劳任怨、一丝不苟，对待工作要尽心、尽职、尽力。