2024年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融期权时间价值，又称“外在价值”，是指期权的买方购买期权而实际支付的价格_____该期权的_____那部分价值。【选择题】

A.低于；市场价值

B.低于；内在价值

C.超过；市场价值

D.超过；内在价值

正确答案:D

答案解析:金融期权时间价值，又称“外在价值”，是指期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权的内在价值那部分价值。

2、有限责任公司对转让主要财产形成股东会决议，甲股东投反对票，甲股东可以（）。【单选题】

A.不具有申请认定无效的权利

B.该决议无效

C.可以请求法院撤销该决议

D.不经他人股东同意将股份转让

E.向法院提起诉讼

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《公司法》第七十四条：“有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：（1）公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续盈利，并且符合本法规定的分配利润条件的；（2）公司合并、分立、转让主要财产的；（3）公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。自股东会会议决议通过之日起60日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起90日内向人民法院提起诉讼。”注意，此时对股东会决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权，但不具有申请认定无效或可撤销或不经其他股东过半数同意对外转让的权利。

3、以下关于上市公司分红说法正确的有( )。I.公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到80%II.公司发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到40%III.上市公司对公司章程确定的现金分红政策进行调整或者变更的，应当经股东大会特别决议审议通过IV.上市公司应当在章程中明确现金分红相对于股票股利在利润分配方式中的优先顺序【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:B

答案解析:I、II、IV，《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》规定，公司董事会应当综合考虑所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，区分下列情形，并按照章程规定的程序，提出差异化的现金分红政策：(1)公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到80%；(2)公司发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到40%；(3)公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到20%；上市公司应当在章程中明确现金分红相对于股票股利在利润分配方式中的优先顺序。III，《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》规定，上市公司应当严格执行公司章程确定的现金分红政策以及股东大会审议批准的现金分红具体方案。确有必要对公司章程确定的现金分红政策进行调整或者变更的，应当满足公司章程规定的条件，经过详细论证后，履行相应的决策程序，并经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过。

4、投资者关系工作的基本原则不包括（  ）。【选择题】

A.诚实守信原则

B.投资者第一

C.互动沟通原则

D.合规披露信息原则

E.投资者机会均等原则

正确答案:B

答案解析:根据《上市公司与投资者关系工作指引》第四条，投资者关系工作的基本原则主要有：①充分披露信息原则，②合规披露信息原则；③投资者机会均等原则；④诚实守信原则；⑤高效低耗原则；⑥互动沟通原则。

5、深交所主板某上市公司，控股股东持有其28%的股权，该控股股东拟将其持有上市公司的 全部股权协议转让给无关联第三方，下列关于股权转让说法正确的有（）。【多选题】

A.若拟转让的股份已被质押，则质押未解除前不得向深交所申请转让

B.转让双方至结算公司办理过户登记后，需报深交所备案

C.转让双方应当以协议签署日的前20个交易日转让股份二级市场收盘价的90%为转让价格范围下限

D.转让双方披露权益变动报告书前，不得向深交所申请转让

正确答案:A、D

答案解析:转让双方至结算公司办理过户登记后，不需报深交所备案，B项错误。“以协议签署日的前一交易日转让股份二级市场收盘价为定价基准”。依此规定，一般情况下上市公司股份协议转让的交易价格最低为该“定价基准日”价格的 90% (ST时为95% )，C项错误。

6、下列属于上市公司优先股发行预案必备内容的有（）。【多选题】

A.本次发行优先股的目的

B.本次发行优先股的方案

C.前次发行优先股募集资金的使用情况

D.本次发行优先股涉及的公司章程修订情况

正确答案:A、B、D

答案解析:《发行优先股预案和发行情况报告书》规定，发行预案应当包括以下内容：本次优先股犮行的目的；本次优先股发行方案；本次优先股发行带来的主要风险；本次犮行募集资全使用计划；董事会关于本次发行对公司影响的讨论与分析；本次优先股发行涉及的公司章程修订情况；其他有必要披露的事项。发行预案披露后，公司发生与本次发行相关的重大事项，发行人应按有关规定 及时履行信息彼露义务。

7、下列属于保荐机构和保荐代表人应当关注并了解的事项是（）。【多选题】

A.管理层重大变动情况

B.经营环境和业务变化情况

C.股权变动情况

D.采购和销售变化情况

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：保荐机构和保荐代表人应当关注并了解上市公司以下事项：（1）经营环境和业务变化情况（B项正确）；（2）股权变动情况（C项正确）；（3）管理层重大变动情况（A项正确）；（4）采购和销售变化情况（D项正确）；（5）核心技术变化情况；（6）财务状况；（7）保荐机构和保荐代表人认为需要关注的其他事项。

8、某上市公司发行可转债，面值100元，转换价格为20元，当前可转债的市场价格为120元，股票价格为22元每股，以下说法正确的有（）。【多选题】

A.可转债升水2元

B.可转债升水10元

C.可转债转换升水率8.33%

D.可转债转换升水率9.09%

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：转换比例=100/20=5；转换价值=5*22=110；转换平价=120/5=24；转换升水率=(24-22)/22=9.09%（D正确）可转债市场价值=120，可转债的转换价值=110，可转债的市场价格大于转换价值，发生升水10元。（B正确）

9、证券公司资产证券化的资产的托管机构可以是（）。【多选题】

A.具有相关业务资格的商业银行

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.具有托管业务资格的证券公司

D.中国证监会认可的其他资产托管机构托管

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：《证券公司资产证券化业务管理规定》第五条 专项计划资产应当由具有相关业务资格的商业银行（A正确）、中国证券登记结算有限责任公司（B正确）、具有托管业务资格的证券公司（C正确）或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管（D正确）。

10、美国哈佛商学院教授迈克尔・波特认为，一个行业内存在着五种基本竞争力量。从静态角度看，这五种基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着( ）。Ⅰ.行业的发展方向Ⅱ.行业内的企业可能获得利润的最终潜力 Ⅲ.行业内的竞争激烈程度 Ⅳ.行业竞争的强度和获利能力 Ⅴ.行业的规模【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ、Ⅴ

E.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:从静态角度看，这五种基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着行业内的竞争激烈程度，决定着行业内的企业可能获得利润的最终潜力。从动态角度看，这五种竞争力量抗衡的结果，共同决定着行业的发展方向，共同决定行业竞争的强度和获利能力。