银行业法律法规与综合能力（中级）

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.消费者物价指数B.生产者物价指数C.国内生产总值物价平减指数D.失业率正确答案:消费者物价指数使用得最多、最普遍2、不属于商业银行最主要的三大风险的是( )。【单选题】A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.战略风险正确答案:【多选题】A.宣传推广B.信息咨询C.资信证明D.资信调查E.信息核查正确答案:

【多选题】A.储蓄B.贷款C.信用消费D.取现E.其他情况正确答案:【单选题】A.明确约定各参与主体的责任和义务B.不得简单作为资产管理产品的资金募集通道C.所投资的资产管理产品可以再投资于其他资产管理产品D.在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息正确答案:并符合该资产管理产品的相关法律关系；并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期正确答案:【多选题】A.承销机构按照规定的发行条件在约定的期限内尽力推销B.未销售部分退还给发行人C.承销机构从发行人那里收取委托手续费，但不承担任何发行风险D.采取代销方式，发行者基本没有发行失败的风险E.中介机构收入相对较少正确答案:

【单选题】A.一般采用由财政部统一代为发行和兑付的方式管理B.是国家为筹措资金而向投资者出具书面借款凭证C.是权益工具D.是面向全国银行间债券市场成员发行的正确答案:C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快 正确答案:【多选题】A.资产证券化B.内部资金转移定价C.经济资本D.久期管理E.收益率曲线正确答案:

【单选题】A.代理外币清算业务B.代理银行存款业务C.代理银行汇票业务D.代理银行贷款业务正确答案:其又可分为代理签发银行汇票和代理兑付银行汇票业务。【单选题】A.属于代理业务中的代理证券业务B.A银行可以向B公司收取代销费用C.银行只能利用其网点柜台进行销售基金D.投资者必须在银行的营业时间进行申购、赎回正确答案:3、下列各类支票中既可以支取现金也可以转账的是( )。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的是（）。【多选题】A.提高银行的信贷资产质量B.降低风险C.创造公平、公开的贷款环境D.防止信贷活动中的内幕交易E.防止信贷活动中的操纵市场行为正确答案:《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款，3、在对银行业金融机构的监督管理措施中。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，2、商业银行内部审计应审查评价并监督改善商业银行（）效果，促进商业银行稳健运行和价值提升。【多选题】A.业务经营B.公司治理C.风险管理D.战略执行E.内部合规正确答案:内部审计是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动，审查评价并监督改善商业银行业务经营、风险管理、内控合规和公司治理效果。

<br/>1、（ ）是商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务。【单选题】A.资产管理顾问业务B.咨询服务C.财务顾问服务D.产品调查服务正确答案:资产管理顾问业务是商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务，包括投资建议组合、投资分析、税务服务、信息提供和风险控制等。【多选题】A.商务差旅卡B.主题卡C.商务采购卡D.联名卡E.标准卡正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.1年B.2年C.3年D.4年正确答案:可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，【单选题】A.至少保存五年B.至少保存十年C.立即销毁D.退还给客户正确答案:客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.平等B.自愿C.公平D.公开E.诚实信用正确答案:【多选题】A.解散B.被撤销C.被宣告破产D.接管E.暂停经营正确答案:《商业银行法》规定，商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止3、银监会没有开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动的职责。

连带责任保证B.特殊保证，无责任保证正确答案:2、银行业金融机构（）是指银行业金融机构以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，【单选题】A.经济责任B.社会责任C.环境责任D.企业责任正确答案:是指银行业金融机构以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，促进社会发展（选项B正确）。4、下列不属于商业银行代收代付业务的是（ 

<br/>1、有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品是（ 封闭式净值型产品是指有固定的存续期限且在产品到期前客户不能进行申购赎回的净值型产品。【多选题】A.付款请求权B.利益返还请求权C.票据返还请求权D.追索权E.救济权正确答案:交易规范标准说明债券回购交易具有（）。【单选题】A.高流动性B.安全性C.便捷性D.波动性正确答案:

银监会、中国人民银行制定的规章属于国务院部、委员会规章，不可在复议中附带审查。【多选题】A.警告B.罚款C.没收违法所得、没收非法财物D.责令停产停业E.行政拘留正确答案:7、法律、法规规定的其他行政处罚。【单选题】A.原告B.被告C.被申请人D.第三人正确答案:即作出被诉具体行为的行政机关。没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期届满之日起（  

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.根据《香港银行公会条例》成立B.于1981年成立的法定团体C.以取代香港外汇银行公会D.香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，所以持牌银行可以不成为公会会员正确答案:【单选题】A.10B.15C.20D.30正确答案:银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，并可成立银团债权委员会。

<br/>1、银行业金融机构应公平公正的制定格式合同和协议文本，银行业金融机构应当尊重银行业消费者的公平交易权，【多选题】A.应在法律规定下积极提高经营效益，努力创造优良的经济效益B.应积极参与保障金融安全、维护平等竞争的金融秩序，为国民经济提供优良的专业性服务E.重视消费者的权益保障，（1）银行业金融机构应在法律规定下积极提高经营效益。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，建立贷款管理制度时。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.职务侵占罪B.挪用资金罪C.非国家工作人员受贿罪D.签订、履行合同失职被骗罪正确答案:即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益B.合同标的须确定和可能C.当事人意思表示真实D.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力正确答案:

银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。【多选题】A.客户账户开立的情况B.资金调拨的用途C.账户是否被第三方控制使用D.客户的财务状况E.客户的风险承受能力正确答案:了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况，3、（）是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。

银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，【单选题】A.合法合规原则B.知识产权保护原则C.成本可算原则D.信息充分披露原则正确答案:银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分，2、下列选项中不属于业务创新基本原则的是（）。【单选题】A.合法合规原则B.成本可算原则C.维护客户利益原则D.客户资产隔离原则正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.市净率=股票价格（P）/每股收益（E）B.市净率=净利润/期末总股本C.市净率=每股市价（P）/每股净资产D.市净率=净利润/资本净额正确答案:市净率=每股市价（P）/每股净资产2、背书是转让票据权利的行为，考察票据行为中背书的内容。