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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于“大一统”的说法错误的是()。【选择题】
A.“大”是指中国人民银行分支机构覆盖全国
B.“一”是指中国人民银行是该时期唯一的银行,它集中央银行和商业银行双重职能于一身,集现金中心、结算中心和信贷中心于一体
C.“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制
D.1965-1979年,我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的“大一统”的金融体系
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:1953-1979年,我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的“大一统”的金融体系。“大”是指中国人民银行分支机构覆盖全国;“一”是指中国人民银行是该时期唯一的银行,它集中央银行和商业银行双重职能于一身,集现金中心、结算中心和信贷中心于一体;“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。
2、注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括()。Ⅰ.证券投资咨询业务Ⅱ.财务顾问业务Ⅲ.证券经纪业务Ⅳ.证券自营业务【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券公司经营证券经纪(Ⅲ项正确)、证券投资咨询(Ⅰ项正确)和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务(Ⅱ项正确)中的一项和数项的,注册资本最低限额为人民币5000万元。
3、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定,一般包括()。Ⅰ.优先股票分配股息的顺序和定额Ⅱ.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 Ⅲ.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制Ⅳ.优先股票股东的权利和义务【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定,一般包括:(1)优先股票分配股息的顺序和定额;(Ⅰ正确)(2)优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额;(Ⅱ正确)(3)优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制;(Ⅲ正确)(4)优先股票股东的权利和义务。(Ⅳ正确)
4、普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件,其中包括法律上的限制,一般原则是()。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本Ⅲ.公司在无力偿还债务时不能支付红利Ⅳ.公司在无力偿还债务时依然可以支付红利【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件,其中包括法律上的限制,一般原则是:(1)股份公司只能用留存收益支付红利;(Ⅰ正确)(2)红利的支付不能减少其注册资本;(Ⅱ正确)(3)公司在无力偿债时不能支付红利。(Ⅲ正确)
5、以样本股的发行量或者成交量作为权数计算的股价平均数是()。【选择题】
A.修正股价平均数
B.综合股价平均数
C.简单算术股价平均数
D.加权股价平均数
正确答案:D
答案解析:选项D正确:加权股价平均数也称加权平均股价,是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。
6、如果中央银行调高法定存款准备率,则()。Ⅰ.商业银行会增多上交存款准备金数量Ⅱ.商业银行会相应地降低本身贷款能力Ⅲ.商业银行会通过派生机制,以倍数规模缩小货币供应量Ⅳ.是一种扩张性货币政策【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:中央银行调高法定存款准备率是紧缩性政策,如果中央银行调高法定存款准备率,则商业银行会增多上交存款准备金数量,商业银行会相应地降低本身贷款能力,商业银行会通过派生机制,以倍数规模缩小货币供应量。(Ⅳ错误)
7、接受发起人转让的资产,或受发起人的委托持有资产,并以该资产为基础发行证券化产品的机构是指资产证券化的()。【选择题】
A.特定目的机构或特定目的受托人
B.发起人
C.资金和资产存管机构
D.信用增级机构
正确答案:A
答案解析:选项A正确:特定目的机构或特定目的受托人是指接受发起人转让的资产,或受发起人的委托持有资产,并以该资产为基础发行证券化产品的机构。
8、下列选项中,属于金融市场特点的是()。【选择题】
A.市场交易价格的不一致性
B.市场交易活动的集中性
C.交易主体角色的固定性
D.市场商品的普遍性
正确答案:B
答案解析:选项B正确:金融市场的特点可概括为:(1)金融市场以金融资产为交易对象;(2)金融市场具有价格的一致性,利率在市场机制作用下趋向一致;(3)金融市场可以是有形市场,也可以是无形市场,且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行(体现了交易活动的集中性);(4)金融市场是一个自由竞争市场;(5)金融市场的非物质化;(6)金融市场交易之间不是单纯的买卖关系,更主要的是借贷关系,体现了资金所有权和使用权相分离的原则;(7)现代金融市场是信息市场。
9、场外交易市场的功能有()。Ⅰ.拓宽融资渠道,改善中小企业融资环境Ⅱ.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所Ⅲ.提供风险分层的金融资产管理渠道Ⅳ.引导投资的合理流向【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:场外交易市场的功能包括:(1)拓宽融资渠道,改善中小企业融资环境;(Ⅰ正确)(2)为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所;(Ⅱ正确)(3)提供风险分层的金融资产管理渠道。(Ⅲ正确)
10、作为有价证券,债券和股票具有的相同点是()。 Ⅰ.都是间接融资的手段 Ⅱ.都是直接融资的手段 Ⅲ.都是经济主体筹措资金的手段 Ⅳ.筹资成本相同【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:债券和股票具有三个相同点:(1)债券与股票都属于有价证券;(2)债券与股票都是筹措资金的手段,且均属于直接融资;(Ⅱ、Ⅲ正确)(3)债券与股票收益率相互影响。但债券筹资成本一般小于股票。
证券基金基础知识有哪些?:证券基金基础知识有哪些?证券基金基础知识主要有:股权投资基金行业自律、股权投资基金管理、基金估值与会计核算、基金的投资交易与清算、投资风险管理与控制等。
证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?:证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?证券从业资格考试考试科目只有两科,分别为:金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。一般从业资格考试合格后,成绩长期有效。一经注册,可以从事一般证券业务。一般从业资格成绩合格后,可以报考专业资格和管理资质考试。
证券从业资格考试怎么报名?:证券从业资格考试怎么报名?证券从业资格考试采取网上报名的方式,在规定时间内登录中国证券业协会网站注册账号报名,填写个人信息、选报考试科目及考试城市,然后再缴费。可通过在线支付或邮局汇款。
2020-05-29
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2020-05-28
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