2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于债券的票面利率，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.票面利率又称名义利率
Ⅱ.票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率
Ⅲ.若债券发行人的资信状况好，票面利率应定得高一些
Ⅳ.债券的票面利率与市场利率呈反方向变化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：第Ⅲ项，若债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些；第Ⅳ项，市场利率较高时，债券的票面利率相应较高；反之，市场利率较低时，债券的票面利率也相应较低，所以债券的票面利率与市场利率呈同方向变化。

2、不属于资产证券化的当事人的是（）。【选择题】

A.发起人

B.特定目的受托人

C.信用增级机构

D.保荐人

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：资产证券化的当事人包括：发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。

3、短期融资券的最长期限不超过（）天。【选择题】

A.365

B.270

C.180

D.90

正确答案:A

答案解析:选项A正确：短期融资券的最长期限不超过365天。超短期融资券的期限为270天（9个月）。短期融资券采取注册制，其注册机构为中国银行间市场交易商协会。

4、中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，期限一般是（）。【选择题】

A.6个月到12个月

B.3个月到1年

C.3个月到3年

D.6个月到3年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，期限一般是3个月到3年。

5、

封闭式基金与开放式基金的区别是（）。

Ⅰ.期限不同

Ⅱ.发行规模限制不同

Ⅲ.基金份额的交易价格计算标准不同

Ⅳ.投资策略不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：封闭式基金与开放式基金的主要区别有：

（1）期限不同；（Ⅰ正确）

（2）发行规模限制不同；（Ⅱ正确）

（3）基金份额交易方式不同；

（4）基金份额的交易价格计算标准不同；（Ⅲ正确）

（5）基金份额资产净值公布的时间不同；

（6）交易费用不同；

（7）投资策略不同。（Ⅳ正确）

6、除了重大决策参与权与盈余及剩余资产分配权外，普通股东还享有的其他权利主要有（）。
Ⅰ.优先认股权
Ⅱ.退还股票的权利
Ⅲ.转让股票的权利
Ⅳ.了解公司经营状况的权利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票不能退还，只能转让（Ⅱ错误）。普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。除了上面的基本权利外，普通股票股东还可以享有由法律和公司章程所规定的其他权利。《中华人民共和国公司法》规定，股东还有以下主要权利：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询（Ⅳ正确）；第二，股东持有的股份可依法转让（Ⅲ正确）；第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额作出决议，股东的这一权利又称“优先认股权”或“配股权”（Ⅰ正确）。

7、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。【选择题】

A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品

B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品

C.收益保证型和非收益保证型

D.保本型产品和保证最低收益型产品

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品；

按联结的基础产品分类，可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类；

按收益保障性分类，可分为收益保证型和非收益保证型两大类，其中收益保证型产品又可进一步细分为保本型和保证最低收益型产品。

8、证券市场监管的（）原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。【选择题】

A.守信

B.公正

C.公平

D.公开

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场监管的公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

9、证券投资基金是一种（）集合投资方式。
Ⅰ.利益共享
Ⅱ.业余理财
Ⅲ.风险自担  
Ⅳ.风险共担【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享（Ⅰ正确）、风险共担（Ⅳ正确）的集合投资方式。

10、中国证券登记结算公司为证券交易提供集中（）服务。
Ⅰ.场所和设施
Ⅱ.登记
Ⅲ.存管
Ⅳ.结算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记（Ⅱ正确）、存管（Ⅲ正确）与结算服务（Ⅳ正确），不以营利为目的的法人。