2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

下列选项中，属于处罚处分信息的是（）。

Ⅰ.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格

Ⅱ.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查

Ⅲ.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚

Ⅳ.受到其他境内外自律组织的处分

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：第Ⅱ项属于警示信息。

2、关于风险与损失，下列说法中错误的是（）。【选择题】

A.风险只是损失的可能性，并不能等于损失

B.损失的偏事后的概念，而风险是明确的事前概念

C.损失实际产生后，风险仍然存在

D.损失和风险是事物发展的两种状态

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了，不确定性已转化为确定性。

3、以下各类基金中，管理费费率最低的是（）。【选择题】

A.认股权证基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.债券基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前，我国股票基金大部分按1.5%的比例计提基金管理费；债券基金的管理费率低于1%；货币市场基金的管理费率为0.33%。所以，货币市场基金的管理费率最低。

4、

金融期货主要包括（）。

Ⅰ.货币期货

Ⅱ.利率期货

Ⅲ.股票期货

Ⅳ.股票指数期货

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货（Ⅰ正确）、利率期货（Ⅱ正确）、股票指数期货（Ⅳ正确）和股票期货（Ⅲ正确）四种。

5、我国要求合格境外机构投资者中的证券公司需经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。【选择题】

A.5

B.10

C.20

D.50

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国要求合格境外机构投资者的财务稳健，资信良好，对各种类型的合格境外机构投资者资产规模等条件要求如下：

6、证券金融公司应当每（）个交易日结束后，公布转融资余额。【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。

7、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。
Ⅰ.清算方式的变化
Ⅱ.宏观经济政策的调整
Ⅲ.供求关系的变化
Ⅳ.经济形势的变化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：经济形势的变化（Ⅳ正确）、宏观经济政策的调整（Ⅱ正确）、供求关系的变化（Ⅲ正确）等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。

8、国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括五个方面：

9、【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：增发可分为两种：一级成熟发行（Ⅱ正确），即成熟的公募发行上市筹措资金；二级成熟发行（Ⅳ正确），即发起人股东将持有的股份由承销机构认购后向社会公众发售。

10、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（）。
Ⅰ.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担
Ⅱ.优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
Ⅲ.对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小
Ⅳ.在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：普通股票的红利是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和营利水平。而优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和营利水平如何变化，该股息率不变。因此，在公司经营有方盈利丰厚的情况下，普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。（Ⅳ错误）