2025年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。【多选题】

A.从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理 

B.客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 

C.从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 

D.从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：关于证券公司客户资产的存管、托管制度，《证券监督管理条例》规定：（1）从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理；（AB正确）（2）从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管；（C正确）（3）从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理。（D正确）

2、证券公司提供中间介绍业务应当（）。【多选题】

A.与期货公司建立介绍经纪业务的对接规则 

B.建立完备的协助开户制度 

C.不得代客户下达交易指令

D.向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：考察证券公司提供中间介绍业务的业务规则：期货公司与证券公司应当建立介绍业务的对接规则（A正确），明确办理开户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则；证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系（D正确），解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户；证券公司应当建立完备的协助开户制度（B正确），对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求；不得代客户下达交易指令（C正确）；证券公司介绍其控股股东、实际控制人等开户的，证券公司应当将其期货账户信息报所在地中国证监会派出机构备案，并按照中国证监会的规定履行信息披露义务。

3、证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（）批准。（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。【单选题】

A.高级管理层；委托机构

B.高级管理层；受托机构

C.董事会；委托机构

D.董事会；受托机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准。委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

4、目前，我国证券公司的营销渠道包括（）。【多选题】

A.证券公司内部营销人员进行直接营销

B.证券经纪人开展证券经纪业务营销活动

C.独立财务顾问

D.银行人员直接销售

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：目前，我国证券公司的营销渠道包括通过证券公司内部营销人员进行直接营销和委托证券经纪人开展证券经纪业务营销活动。除此以外，证券公司还可以选择新闻媒体、互联网信息平台等第三方载体投放广告。

5、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于（）。【单选题】

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

正确答案:B

答案解析:选项B正确：财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。

6、任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。

7、下列关于大额交易和可疑交易，说法正确的是（）。【不定项】

A.大额交易与可疑交易是同一类型

B.证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告

C.发现可疑交易不论所涉资金金额大小，都应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

D.证券公司在报送可疑交易报告后，应当根据中国证监会的相关规定采取相应的后续风险控制措施

正确答案:B、C

答案解析:大额交易报告：证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告。可疑交易报告：证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。选项D说法不正确：证券公司在报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施。

8、对于会员违反上交所、深交所、北交所业务规则，上交所、深交所、北交所有权视情节轻重采取自律监管措施或纪律处分。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:对于会员违反上交所、深交所、北交所业务规则，上交所、深交所、北交所有权视情节轻重采取自律监管措施或纪律处分。

9、关于证券公司及从业人员开展业务的规定，错误的是（）。【单选题】

A.从业人员可通过贬损同行争揽业务

B.从业人员应优先确保客户的利益得到公平的对待

C.从业人员应当尊重同业人员，公平竞争

D.机构未妥善处理涉嫌违法违规的指令，从业人员应及时向中国证监会或者协会报告

正确答案:A

答案解析:选项A错误：从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。

10、关于开立证券账户，下列做法正确的是（）。【不定项】

A.证券公司审查身份证复印件与工作证件照片、姓名相符，可以给客户开户

B.按照规定了解客户张某的基本情况，对客户张某风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并进行留痕管理

C.向客户张某讲解相关业务规则和开户协议等内容，并由客户张某签署相关协议及风险揭示书

D.对新开户客户在1个月内完成回访，客户回访相关资料保存不少于1年

正确答案:B、C

答案解析:证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的寘实性进行审核。选项A不正确。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交 易账户客户）的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。选项D不正确。