2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下面关于风险对冲，说法正确的是（）。【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅲ项，为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲；Ⅳ项，风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。

2、中央银行货币政策的首要目标是（）。【选择题】

A.充分就业

B.促进经济增长

C.稳定物价

D.平衡国际收支

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币政策的最终目标包括：稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支。其中，中央银行货币政策的首要目标是稳定物价。

3、

下列关于股票具有的有价证券特征的描述中，正确的有（）。

Ⅰ.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

Ⅱ.股票与它代表的财产权有可分开的关系

Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体

Ⅳ.股票存在价值，所以它包含着股东拥有依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A符合题意：股票具有的有价证券特征：

（1）虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权；（Ⅰ正确）

（2）股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。（Ⅲ正确）

4、沪港通包括（）。
Ⅰ.沪股通
Ⅱ.港股通
Ⅲ.深股通
Ⅳ.A股通【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：沪港通包括沪股通和港股通两部分：

（1）沪股通。沪股通是指投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票；（Ⅰ正确）

（2）港股通。港股通是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。（Ⅱ正确）

5、办理转托管需注意的有（）。
Ⅰ.转托管证券T+1日到账，投资者可在转入证券商处委托卖出
Ⅱ.权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取
Ⅲ.配股权证不允许转托管
Ⅳ.境内个人投资者的股份不允许转托管到境外券商处【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：办理转托管需要注意以下问题：
（1）转托管只有深市有，沪市没有转托管问题；
（2）由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理；
（3）转托管可以是一只股票或多只股票，也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择其中部分股票或同股票中的部分股票；
（4）投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单；
（5）转托管证券T+1日（即次一交易日）到账，投资者可在转入证券商处委托卖出；（Ⅰ正确）
（6）权益派发日转托管的，红股和红利再原托管券商处领取；（Ⅱ正确）
（7）配股权证不允许转托管；（Ⅲ正确）
（8）通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员；
（9）境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处；（Ⅳ正确）
（10）投资者的转托管不成功（转出券商接到转托管未确认数据），投资者应立即向转出券商询问，以便券商及时为投资者向深圳证券结算公司查询原因。

6、

下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。

Ⅰ.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的

Ⅱ.股东每持有一份股份，就有一票表决权

Ⅲ.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

Ⅳ.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。（Ⅳ说法错误）

7、

除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（）。

A.非累积优先股票

B.非参与优先股票

C.可赎回优先股票

D.股息率固定优先股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

8、银行间债券市场是（）等金融机构以及一些非金融机构合格投资人进行债券买卖和回购的市场。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人进行债券买卖和回购的市场。

9、债券远期交易共有（）个品种。【选择题】

A.10

B.5

C.16

D.8

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券远期交易共有8个品种，期限最短为2天，最长为365天。

10、商业银行次级债务是指银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。【选择题】

A.不低于5年（含5年）

B.不低于5年（不含5年）

C.不高于5年（含5年）

D.不高于5年（不含5年）

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行次级债务是指银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。