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2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、下列说法中,错误的是()。【单选题】
A.市场风险限额指标包括VaR限额,产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额等
B.千人发案率属于操作风险限额指标
C.按约束的风险类型,限额不包括国别风险限额
D.行业限额属于信用风险限额指标
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:按约束的风险类型,限额主要分为信用风险限额、市场风险限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。常用的信用风险限额指标包括:单一客户贷款集中度限额、单一集团客户授信集中度限额、行业限额等;市场风险限额指标包括:VaR限额,产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额等;操作风险限额指标包括:操作风险损失率、监管处罚率、千人重大操作风险事发率、千人发案率、案件风险率、操作风险事件败诉率、信息系统主要业务时段可用率、 操作风险经济资本率等;流动性风险限额指标包括:流动性比例、存贷比、流动性范盖率、净稳定资金比率、流动性缺口率、核心负债依存度、单日现金错配限额、一个月累计现金错配限额、最大十家存款集中度、最大十家金融同业集中度等;国別限额包括对某一个国家的国別风险敞口等。
2、债券定价的基本原则是:折现率等于债券利率,债券价值就是其面值;如果折现率高于债券利率,债券的价值就低于面值;如果折现率低于债券利率,债券的价值就高于面值。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:债券定价的基本原则是:折现率等于债券利率,债券价值就是其面值;如果折现率高于债券利率,债券的价值就低于面值;如果折现率低于债券利率,债券的价值就高于面值。
3、只能在期权到期日执行的期权属于()。【单选题】
A.美式期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.看涨期权
正确答案:B
答案解析:选项B正确:按照合约所规定的履约时间的不同,金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”,可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
4、下列说法正确的是()。【多选题】
A.公司的股份采取股票的形式。股份的发行,实行公平、公正的原则,同种类的每一股份应当具有同等权利
B.股票一经发行,购买股票的投资者即成为公司的股东
C.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权
D.股票作为一种所有权凭证,有一定的格式
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确:股票是一种有价证券,它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股份有限公司的资本划分为股份,每一股股份的金额相等;公司的股份采取股票的形式,股份的发行实行公平、公正的原则,同种类的每一股份具有同等权利(A正确);股票一经发行,购买股票的投资者即成为公司的股东(B正确);股票实质上代表了股东对股份公司的所有权(C正确),股东凭借股票可以获得公司的股息和红利,参加股东大会并行使自己的权利,同时也承担相应的责任与风险;股票作为一种所有权凭证,有一定的格式(D正确)。
5、证券监管部门公布股票发行的必要条件,只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票,这是()。【单选题】
A.审批制
B.核准制
C.审核制
D.注册制
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券监管部门公布股票发行的必要条件,只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票,这是注册制。发行人申请发行股票时,必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。证券监管机构的职责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性作合规性的形式审查,而将发行公司的质量留给证券中介机构来判断和决定。
2020-05-29
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