2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资基金与股票、债券的区别是（） 。 Ⅰ.风险水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所筹资金的投向不同 Ⅳ.反映的经济关系不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资基金与股票、债券的区别是：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（Ⅳ正确）（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（Ⅲ正确）（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。（Ⅰ正确）

2、非公开发行股票的特定对象包括（）。Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业Ⅱ.与公司业务有关的企业、往来银行Ⅲ.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构Ⅳ.公司董事、员工【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。

3、下列关于债券收益率的说法正确的有( )。Ⅰ.当期收益率的优点在于简便易算可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较Ⅱ.不同期限附息债券之间不能仅仅因为当期收益率高低而评 判优劣Ⅲ.通常在预期市场利率上升时发行人会发行可赎回债券Ⅳ.持有期收益率和到期收益率的区别在于末笔 现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:Ⅰ项说法正确，Ⅱ项说法正确，当期收益率的优点在于简便易算可以用于期限和发行人均较为按近的债券之间进行比较。其缺点是零息债券无法计算当期收益不同期限附息债券之间,不能仅仅 因为当期收益高低而评判优劣。Ⅲ项说法错误。可赎回债券是指允许发行人在债券到期以前按某一约定的价格赎回已发行的债券。通常在预期市场利率下降时发行人会发行可赎回债券以便 未来用低利率成本发行的债券替代成本较高的已发债券。Ⅳ项说法正确。 持有期收益率是指买 入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益,它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。

4、对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由（）托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。【选择题】

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C.交易参与人

D.证券公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

5、关于资产证券化的分类，以下不属于根据基础资产分类的是（）。【选择题】

A.不动产证券化

B.应收账款证券化

C.未来收益证券化

D.混合型证券化

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：关于资产证券化的分类，属于根据基础资产分类可以分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别；根据资产证券化的地域分类，可以将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

6、若法定存款准备率20%，无现金漏损，无超额准备金，则货币乘数为（）。【选择题】

A.4.5

B.4

C.5

D.20

正确答案:C

答案解析:选项C正确：现金比率也叫现金漏损率，若没有现金漏损和超额准备金，则货币乘数就等于法定存款准备率的倒数。此题中，法定存款准备金为20%即1/5，1/5的倒数是5，故答案为5。

7、证券交易所在每个交易日（），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。【选择题】

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.开市前

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布以下信息：（1）前一交易日单只标的证券融资融券交易信息，包括融资买入额、融资余额、融券卖出量、融券余量等信息；（2）最近一个交易日的融资融券交易总量。

8、股票最基本的特征是（）。【选择题】

A.流动性

B.期限性

C.风险性

D.收益性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：收益性是股票最基本的特性，持有股票的目的在于获取收益。

9、我国企业资产ABS的监管机构是（）。【选择题】

A.交易商协会

B.中国证监会

C.央行、原中国银监会

D.原中国保监会

正确答案:B

答案解析:选项B正确：我国企业资产ABS的监管机构是中国证监会，信贷资产ABS的监管机构是央行、原中国银监会，资产支持票据的监管机构是交易商协会，保险资产ABS的监管机构是原中国保监会。

10、下列不属于委托指令基本内容的是（）。【选择题】

A.证券品种

B.证券账号

C.委托价格

D.席位代码

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：证券委托指令的基本内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容。