2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于报价驱动的特点有（）。Ⅰ.证券成交价格的形成由做市商决定Ⅱ.投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系Ⅲ.证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定Ⅳ.指令执行和结算的成本相对比较低【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系；指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者；连续交易的特点有：第一，市场为投资者提供了交易的即时性；第二，交易过程中可以反映更多的市场价格信息；定期交易的特点有：第一，批量指令可以提高价格的稳定性；第二，指令执行和结算的成本相对比较低。

2、商业银行的主要业务包括（）。Ⅰ.负债业务Ⅱ.资产业务Ⅲ.表外业务Ⅳ.表内业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业银行在各国金融体系中起着举足轻重的作用，其业务经营活动直接影响实体经济的运行。资产负债表是商业银行业务活动的总括反应。商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。

3、企业债券的品种有（）。Ⅰ.短期融资券 Ⅱ.中期票据Ⅲ.可交换债券Ⅳ.非公开定向发行债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：企业债券的品种有：（1）短期融资券 ；（Ⅰ正确）（2）中期票据；（Ⅱ正确）（3）中小非金融企业集合票据；（4）非公开定向发行债券。（Ⅳ正确）Ⅲ项，可交换债券属于公司债券。

4、金融市场以（）为交易对象。【选择题】

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

5、债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（）。【选择题】

A.安全性

B.流动性

C.收益性

D.偿还性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券的流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益。债券的收益性是指债券能为投资者带来一定收入。债券的安全性是指由于债券发行时约定了到期偿还本金和利息，债券利率不受银行利率变动的影响，且利息偿还与本金支付有法律保障。债券的偿还性是指债权人在一定条件下，有请求债券发行者偿还债权本金及利息的权利。

6、按用途划分，证券账户可以划分为（）。Ⅰ.上海证券账户Ⅱ.深圳证券账户Ⅲ.人民币特种股票账户Ⅳ.证券投资基金账户【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户（Ⅲ正确）、证券投资基金账户（Ⅳ正确）和其他账户等；按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。

7、关于做市商，说法正确的是（）。 Ⅰ.维持市场流动性，满足投资者投资需求 Ⅱ.有效稳定市场价格，增强市场稳定性 Ⅲ.能够增强市场透明度 Ⅳ.受到严格监管【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：做市商特征：（1）具有价格发现功能，有助于发现和提升企业价值；（2）维持市场流动性，满足投资者投资需求；（Ⅰ正确）（3）有效稳定市场价格，增强市场稳定性；（Ⅱ正确）（4）能够增强市场的透明度；（Ⅲ正确）（5）受到严格监管。（Ⅳ正确）

8、我国在美国上市的公司中，采取二层股权结构的有（）。Ⅰ.搜狐Ⅱ.网易Ⅲ.百度Ⅳ.京东【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据表决权与收益权的非等比配置，则有限制或无表决权股票和超级表决权股票，这两种特别股票均不享有经济性的优先权或劣后义务，仍按照投资多寡承担相应的经营风险，但限制或无表决权股票在承受风险的同时被限制或被剥夺了表决权，超级表决权股票则获得了高出持股比例数倍的表决权。流行海外股票市场的二层/多层股权结构，正是基于普通股票和这类特别股票的区分。在美国上市的百度、京东等公司即采取这种二层股权结构。

9、（）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。Ⅰ.证券公司Ⅱ.信托投资公司Ⅲ.保险公司Ⅳ.商业银行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、信托投资公司、保险公司（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。Ⅳ项，商业银行属于在银行间债券市场可以参加的机构。

10、下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是（）。【选择题】

A.信息披露的监管

B.公司治理监管

C.并购重组的监管

D.内幕交易行为的监管

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等（选项A、B、C正确），其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。