2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、股票的收益按来源可以分为（）。Ⅰ.来自股票流通 Ⅱ.来自证券公司 Ⅲ.来自股份公司 Ⅳ.来自其他公司【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司（Ⅲ正确）。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平；二是来自股票流通（Ⅰ正确）。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益被称为资本利得。

2、我国银行业的主体是（）。【选择题】

A.中央银行

B.股份商业银行

C.地区性商业银行

D.信用合作社

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。

3、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。【选择题】

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

4、根据《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，金融期货的主要交易规则包括（）。Ⅰ.交易编码Ⅱ.保证金Ⅲ.竞价交易Ⅳ.结算价【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，金融期货的主要交易规则包括：（1）交易编码；（2）保证金；（3）竞价交易；（4）结算价；（5）最大波动限制；（6）持仓限额制度；（7）大户报告制度；（8）若干重要风险控制手段。

5、公司不以任何资产作担保或抵押而发行的债券是（）。【选择题】

A.信用公司债券

B.保证公司债券

C.抵押公司债券

D.信托公司债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保或抵押而发行的债券；选项B：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；选项C：不动产抵押公司债券是以公司的不动产（如房屋、土地等）作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种；选项D：信托公司债券需以公司的资产作抵押，也属于抵押证券的范畴。

6、投资者在进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的（）所决定的。【选择题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势做出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

7、在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。【选择题】

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金分红和分红再投资转换为基金份额

D.现金分红和股利分红

正确答案:C

答案解析:选项C正确：开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种；封闭式基金一般采用现金方式分红。

8、下列关于资产证券化参与主体的说法错误的是（）。Ⅰ.SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者普通合伙的形式Ⅱ.第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等Ⅲ.服务商的主要职能之一是对没有立即转付的款项进行再投资Ⅳ.承销商是指负责证券设计和发行承销的投资银行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：特殊目的机构是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。（Ⅰ错误）信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等。（Ⅱ正确）受托人的主要职能之一是对没有立即转付的款项进行再投资。（Ⅲ错误）承销商是指负责证券设计和发行承销的投资银行。如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团。（Ⅳ正确）

9、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构 Ⅱ.无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险 Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建 Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建（Ⅲ错误）。结算所实行无负债的每日结算制度，又称为“逐日盯市制度”。

10、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（）。【选择题】

A.采取记名股票形式

B.以外币标明面值

C.以外币认购

D.境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票称为“B股”。B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。