2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、集合资产管理计划或单一资产管理客户作为融出方的，单只集合资产管理计划或单一资产管理客户接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的（）。【选择题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：集合资产管理计划或单一资产管理客户作为融出方的，单只集合资产管理计划或单一资产管理客户接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的15%。

2、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（）。Ⅰ.制定风险管理制度，并适时调整Ⅱ.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构Ⅲ.制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案Ⅳ.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括：制定风险管理制度，并适时调整；建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确 全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立 部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因， 并根据董事会的授权进行处理；定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质控制机制。

3、在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（）。Ⅰ.风险覆盖率Ⅱ.风险资本准备Ⅲ.资本杠杆率Ⅳ.净资本【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在资本充足方面，常用的风险控制指标包括风险覆盖率和资本杠杆率等。

4、声誉风险管理方法包括（）。Ⅰ.事前识别与评估Ⅱ.应急机制Ⅲ.媒体沟通和信息披露Ⅳ.舆情监测分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：声誉风险管理方法包括事前识别与评估、应急机制、媒体沟通和信息披露、舆情监测分析。

5、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（）所引发的四类风险。Ⅰ.人员Ⅱ.系统Ⅲ.流程Ⅳ.外部事件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险；另一种分类方法是根据损失事件类型将其划分为七种表 现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。